Європейське банківське управління (EBA) опублікувало рекомендації для постачальників послуг платіжних систем і криптоактивів
Європейське банківське управління (EBA), регуляторний орган Європи, відповідальний за усунення слабкостей у банківському секторі, опублікувало два набори рекомендацій, включаючи спеціальний посібник для постачальників платіжних послуг (PSPs) та постачальників послуг криптоактивів (CASPs).
14 листопада EBA оприлюднило рекомендації, які конкретизують, що PSPs та CASPs повинні робити для дотримання обмежувальних заходів Європейського Союзу та національних режимів під час передачі коштів або крипто. Згідно з EBA, ці рекомендації забезпечують реалізацію санкцій ЄС та національних санкцій. EBA написало:
“Ці рекомендації роз’яснюють, як політики та процедури обмежувальних заходів взаємодіють з широкими рамками управління та управління ризиками фінансових установ, щоб уникнути операційних та юридичних ризиків для фінансових установ і забезпечити ефективну реалізацію обмежувальних заходів.”
EBA зазначила, що слабкості в контролі, внутрішніх політиках і процедурах можуть становити юридичні та репутаційні ризики для фінансових установ, включаючи PSPs і CASPs.
Крім того, слабкості в цих сферах у фінансових організаціях можуть також “підривати ефективність” системи обмежувальних заходів ЄС. EBA підкреслило, що це може призвести до обходу правил, що вплине на стабільність фінансової екосистеми ЄС.
Згідно з ECA, рекомендації наберуть чинності з 30 грудня 2025 року.
Крипто-постачальники повинні дотримуватися обмежувальних заходів ЄС
Згідно з EBA, PSPs і CASPs, які здійснюють перекази коштів або крипто, повинні вибрати надійну систему моніторингу, яка дозволить їм дотримуватися своїх зобов’язань щодо “обмежувальних заходів”.
Рекомендації також зобов’язують PSPs і CASPs перевіряти інформацію для управління ризиками суб’єктів або осіб, які порушують обмежувальні заходи ЄС. Крім того, PSPs і CASPs повинні також управляти ризиками користувачів, які можуть обійти обмежувальні заходи, встановлені регуляторами ЄС.
Юридична база та фон рекомендацій
EBA зазначила, що у 2021 році Європейська Комісія видала законодавчий пакет для реформування системи боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT) в ЄС. Це включає пропозицію нових правил щодо інформації при переказах коштів та крипто.
Регламенти були прийняті 9 червня 2023 року і набудуть чинності 30 грудня 2024 року. Правила також зобов’язують EBA випустити рекомендації, щоб допомогти фінансовим установам дотримуватись майбутніх регуляцій.
