Як повідомити про криптовалютне шахрайство: ключові організації та кроки

Основні висновки

• Звернення до органів влади щодо криптовалютного шахрайства, включаючи CTFC, SEC та FTC у США, є критичним для викорінення шахраїв і потенційного повернення ваших коштів.
• Захист від криптовалютного шахрайства вимагає розуміння, як розпізнавати поширені методи шахрайства, такі як непрохання інвестиційні пропозиції, фішингові атаки, схеми Понці та фіктивні ICO.
• Для повідомлення про шахрайство в інвестиціях у криптовалюту потрібно надавати деталі шахрайства, дати та час, методи зв’язку, публічні адреси гаманців і фінансові транзакції.
• Під час розслідувань органи влади можуть співпрацювати з компаніями з аналізу блокчейнів та міжнародними агенціями щодо криптовалютних шахрайств.

Чи відчували ви коли-небудь, що в криптовалютному світі на кожному кроці може бути пастка? Іноді важко відрізнити легітимні інвестиції від чергового великого шахрайства. На щастя, регулятори та правоохоронні органи активізують свою діяльність у цій індустрії, приділяючи особливу увагу захисту споживачів.

Цей посібник із повідомлення про криптовалютне шахрайство надасть вам важливі поради та покрокову інструкцію, як справлятися з шахрайством у криптовалютах і допомагати правоохоронним органам затримувати злочинців та повертати викрадені кошти. 

Розпізнавання шахрайських дій у криптовалюті

Під час повідомлення про криптовалютні шахрайства насамперед потрібно вміти розпізнавати шахрайські дії. Це допоможе вам уникнути обману, а також дасть змогу ділитися підозрілою поведінкою з відповідними органами.  

Ось розпізнавальні ознаки типових криптовалютних шахрайств, про які варто повідомляти: 

• Непрохані інвестиційні пропозиції — це одне з найбільш поширених шахрайств. Ви можете побачити оголошення в соціальних мережах або отримати пряме повідомлення. Такі запрошення зазвичай обіцяють високі доходи з мінімальним ризиком. Майже 50% людей, які повідомляють про криптовалютні шахрайства, кажуть, що все почалося з оголошення, публікації або повідомлення у соціальних мережах.
• Фішингові атаки поширені у фінансових шахрайствах. За даними Chainalysis, у 2023 році фішингові атаки викрали понад $375 мільйонів. Злочинці намагаються імітувати легітимні криптовалютні організації, використовуючи схожу брендову стилістику та професійний дизайн. Мета фішингових атак — вкрасти ваші облікові дані для входу, конфіденційну інформацію або примусити підписати підроблені криптовалютні транзакції на фальшивому вебсайті.
• Схеми Понці існують уже більше століття і становлять деякі з найбільших фінансових шахрайств в історії, включаючи індустрію криптовалют. Відомий BitConnect зібрав шахрайством понад $2 мільярди від інвесторів! Гроші не інвестуються, натомість прибутки виплачуються за рахунок нових інвесторів, а не з легітимної комерційної діяльності.
• Фіктивні початкові пропозиції монет (ICO) стають унікальним видом шахрайства в криптовалютному світі. Це включає проєкти, які залучають інвестиції, продаючи токени з обіцянкою створити платформу або технологію, але багато хто навіть не має наміру розвивати щось і просто зникає з грошима. 

Чи знали ви? Дослідження компанії Satis Group, яка займається консультуванням із питань ICO, показало, що 80% ICO з ринковою капіталізацією понад $50 мільйонів виявилися шахрайством. 

Ключові організації для повідомлення про криптовалютні шахрайства

Якщо ви підозрюєте шкоду від криптовалютного шахрайства або стали його жертвою, існує низка державних органів, до яких можна звернутися. 

Куди повідомляти про криптовалютні шахрайства: 

• Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CTFC): CTFC регулює ринки товарів і деривативів у США, включно з цифровими активами. Вони мають програму винагороди для інформаторів, яка дозволяє повідомляти інформацію про шахрайства. 
• Комісія з цінних паперів і бірж (SEC): SEC регулює ринки цінних паперів і працює для захисту інвесторів, включно із криптоінвесторами. Їхній підрозділ Crypto Assets and Cyber бореться з незареєстрованими та шахрайськими криптоопераціями.
• Федеральна торгова комісія (FTC): FTC понад 100 років захищає споживачів США від обманних ділових практик. До цього входять криптовалютні інвестиції, які можна повідомляти та розслідувати через FTC.
• Центр скарг на інтернет-злочинність (IC3): Цей центр, очолюваний ФБР, служить центральною точкою для злочинів, пов’язаних із кіберпростором. Він дозволяє розслідувати звіти про злочини, відстежувати загрози та навіть блокувати кошти.

Як подати звіт про криптовалютне шахрайство

Повідомлення про криптовалютне шахрайство до органів влади через детально структурований процес збільшує шанси на успішне розслідування. Хоча це не гарантує результату, правильний процес подання звітів може сприяти поверненню втрачених коштів. 

Розуміння процесу повідомлення про криптовалютні шахрайства може допомогти органам влади зібрати вагомі докази для затримання шахраїв. 

Ось як повідомити про криптошахрайство:

1. Зберіть докази: Зберіть усю відповідну інформацію про шахрайську діяльність — це можуть бути записи листування, дані транзакцій, скріншоти, рекламні заяви та посилання на вебсайти.
2. Відвідайте вебсайт агентства: Скористайтеся гарячими лініями та онлайн-формами таких служб, як FTC, IC3, SEC або CTFC. Ви також можете зв’язатися із відповідними криптовалютними платформами. Наприклад, Coinbase дозволяє повідомляти про потенційні шахрайства та зловживання на своїй платформі. 
3. Надайте детальну інформацію: У звіті вкажіть, яким чином ви стикнулися з шахрайством, дати й час, методи зв’язку, публічні адреси гаманців і будь-які фінансові транзакції. Додайте також будь-яку інформацію, яка може допомогти ідентифікувати шахраїв, наприклад контактні або імена осіб. 
4. Дотримуйтесь процесу: Не очікуйте миттєвих оновлень, оскільки розслідування зазвичай проводяться конфіденційно. Якщо хочете стежити за своїм повідомленням, бути впевненими, що вживаються заходи, обов’язково підтримуйте контакт із відповідними агентствами.

Чи знали ви? Найбільше пограбування в історії криптовалют сталося в 2016 році під час хакерської атаки на Bitfinex, коли було викрадено 120 000 BTC. У 2024 році вартість викраденого Bitcoin перевищує $8 мільярдів. 

Як захистити себе під час повідомлення про криптошахрайство

Якщо ви хвилюєтеся щодо повідомлення про криптошахрайство, важливо забезпечити свій захист під час розслідування. Офіційні органи повинні гарантувати вашу анонімність у процесі подання та ведення справи. Обов’язково використовуйте безпечні канали та залишайте скарги через офіційні вебсайти. 

Надавайте лише необхідну інформацію і намагайтеся не ділитися особистими даними, якщо цього окремо не запитують. Ви також можете скористатися послугами юриста, щоб подати заяву від вашого імені для захисту вашої особистості. Якщо ви стали жертвою шахрайства, уважно слідкуйте за своїми рахунками на предмет будь-яких підозрілих транзакцій. Обов’язково зв’яжіться з вашим банком і перевірте безпеку криптовалютних гаманців.

Такий проактивний підхід допоможе вам уникнути подальшої шкоди, захистити ваші фінанси та надати важливу інформацію для органів влади.

Чи знали ви? Реальна кількість втрат від криптошахрайств невідома через неповідомлені випадки, але в 2023 році у США було зареєстровано втрат на суму $5,6 мільярда.

Як правоохоронні органи працюють зі звітами про криптовалютні шахрайства

Правоохоронні органи та регулятори повинні підтвердити отримання вашого повідомлення й перевірити його правдивість. Якщо розслідування продовжується, вони розглянуть деталі шахрайства і навіть можуть співпрацювати з іншими агентствами та установами. 

Розкриття криптовалютних шахрайств часто вимагає аналізу блокчейна. Прозорість блокчейнів дозволяє слідчим відстежувати рух коштів, адреси гаманців, а також виявляти підозрілу торгову діяльність. 

Слідчі можуть співпрацювати з такими компаніями, як Chainalysis, яка допомогла відновити понад $1 мільярд після закриття темного ринку Silk Road. 

У разі успіху буде проведено юридичні дії проти підозрюваних шахраїв, а також вжито зусиль для повернення криптоактивів.