Virgin Bitcoin — Найбільш затребувана криптовалюта, яка регулюється інакше?

У світі, де глобальна крипто-спільнота продовжує стикатися з дедалі більшою кількістю регуляторних перешкод з кожним днем, термін “virgin Bitcoin” стає все більш поширеним серед ентузіастів цифрових валют. Проте вкрай важливо уточнити, що насправді означає цей термін і яке значення він має.

Згідно з Дейвом Джевансом, генеральним директором CipherTrace, virgin Bitcoins — це, по суті, токени BTC, які не мають пов’язаного з ними запису транзакцій (TX). В результаті цього, монети не мають визначеної історії атрибуції, що робить їх надзвичайно корисними для відмивачів грошей та інших зловмисників, які прагнуть приховати джерело своїх незаконно отриманих коштів. Більше того, навіть отримувач зазвичай не має традиційних засобів перевірки походження цих коштів, оскільки virgin BTC не можуть бути пов’язані з будь-яким гаманцем.

Також блокчейн Bitcoin служить децентралізованим реєстром, який дозволяє будь-кому відстежувати історію транзакцій конкретного токена натисканням кнопки. Наприклад, кожен Bitcoin несе з собою криптографічно доведену історію, яка містить детальний запис даних про володіння та транзакції, пов’язані з токеном. Простіше кажучи, якщо конкретний Bitcoin використовувався для здійснення навіть однієї незаконної діяльності в минулому, всі його наступні транзакції будуть заплямовані. Це, за словами Джеванса, є однією з основних причин, чому певні кібер-злочинці докладають таких великих зусиль, щоб відмити свою криптовалюту перед тим, як використовувати її.

Virgin Bitcoins на порядку денному G-20

З урахуванням всієї вищезазначеної інформації, важливо врахувати, що на одному із самітів G-20, який відбувся в Осаці, Японія, основний керівний комітет погодився прийняти стандарти Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) — які зазвичай використовуються стосовно фіатних валют — навіть для цифрових активів. З цього приводу CryptoAcademy поспілкувався з Флексом Янгом, генеральним директором Babel Finance, який поділився своїми думками щодо цього питання:

“Коли ці стандарти набудуть чинності, міжбіржові транзакції вимагатимуть прозорості щодо відправників і отримувачів криптовалюти. Це відкриває двері для широкого спектру перевірок, оскільки регулятори досліджують різні реєстри, щоб визначити, які гаманці брали участь у незаконних криптообмінах, хакерських атаках тощо. Bitcoin залишається цікавим для інституційних інвесторів, але їхній поріг ризику набагато нижчий. З огляду на невизначеність щодо того, як крипто-світ буде відповідати стандартам FATF, багато традиційних інвесторів вважають за краще бути обережними.” Янг далі підкреслив важливість virgin Bitcoins і те, як “заплямована” криптовалюта може стати надзвичайно важкою для використання при роботі з регульованими фінансовими установами. Наприклад, він зазначив, що якщо існує навіть найменший доказ того, що конкретний Bitcoin використовувався для сумнівних дій у минулому, цей токен може бути вилучений або утриманий на невизначений час регуляторами з різних юридичних причин. “Це як намагатися внести гроші в банк, які походять від наркокартелю або злочинного підприємства; банки відмовляться обробляти такі транзакції”, — пояснив Янг.

Отже, чи тільки virgin Bitcoin цікавить людей?

На даний момент здається, що цілий ряд інституційних інвесторів в першу чергу прагнуть отримати virgin BTC, хоча єдиний регуляторний кодекс застосовується і до інших альткоїнів. Простіше кажучи, будь-яка валюта — чи то цифрова, чи фіатна — може бути використана для сприяння незаконним транзакціям. Однак, оскільки Bitcoin пропонує своїм власникам більше прозорості в порівнянні з готівкою, virgin coins можуть бути легше визнані “чистими”.

Крім того, здається, що китайський уряд особливо зацікавлений у virgin Bitcoins, хоча він і не висловлював явно будь-якої поблажливості до осіб, які можуть володіти цими цифровими активами. За словами Янга, Китай ще не вжив жодних серйозних дій проти своєї розгалуженої майнінгової спільноти. Це досить примітно, оскільки попит на virgin Bitcoin, здається, швидко зростає по всьому світу, і виглядає так, що майнінгові операції в Китаї продовжують процвітати і зростати з кожним днем. Янг продовжив:

“Покупці походять зі США та інших більш регульованих регіонів. Китайські майнери просто є продавцями… Покупці можуть переслідувати ці монети через їх новизну, а також через передбачувану легкість відповідності регуляторній невизначеності. Насправді virgin Bitcoin може не принести користі сімейним фондам або установам/особам, які здійснюють покупку. Проте явно існує більша впевненість у virgin (або “білих”) монетах, і вони продовжують отримувати високі премії як результат.”

У чому проблема використання Bitcoin із сумнівним минулим?

У самій суті питання, Джеванс зазначає, що BTC, який має темну історію транзакцій, найчастіше був отриманий через низку незаконних шляхів, таких як глобальні операції з відмивання грошей або діяльність, пов’язана з тероризмом. І навіть після того, як конкретний токен був обміняний велику кількість разів, його платіжний слід все ще можна досить легко відстежити слідчими — тим самим піддаючи власника ризику. Генеральний директор CipherTrace розповів на цю тему:

“Темні історії транзакцій також заважають взаємозамінності BTC, якщо ці токени мають нижчу вартість. Це велика проблема для хедж-фондів, які стурбовані тим, що весь їхній фонд може бути заплямований кількома поганими токенами. Хоча це менш ймовірно вплине на тих, хто володіє невеликими сумами, більші трейдери можуть потенційно і ненавмисно володіти більшими сумами вкрадених активів, знижуючи вартість свого інвестиційного пулу через асоціацію.”

По суті, здається, що навіть одна сумнівна транзакція може зробити монету або токен “нечистим”. Однак цікаво те, що “кримінальні” Bitcoins можуть бути “очищені” місцевими урядами шляхом їх продажу після чіткого зазначення їхньої попередньої історії транзакцій. Найкращим прикладом цього є коли Служба маршалів США провела закритий аукціон у 2018 році на загальну суму 3 813 Bitcoins (за оцінками, вартістю $51,5 мільйона на той час).

Дані про virgin Bitcoin, на які варто звернути увагу

Згідно з крипто-розвідкою CipherTrace, понад 75% всіх транзакцій, що відбуваються на чорному ринку, здійснюються з використанням Bitcoin.
Велика кількість кіберзлочинців використовують такі методи, як мікшування монет, щоб спробувати розірвати шлях, пов’язаний з конкретною цифровою валютою. І хоча все ще можливо переглянути історію транзакцій заданого токена за допомогою передових криптографічних методів, мікшування монет робить процес надзвичайно складним.
Російські змовники, причетні до передбачуваного хакерського втручання у вибори 2016 року в США, за припущеннями, фінансували свої операції частково через низку різних операцій з майнінгу Bitcoin по всьому світу.
Аналогічно, Джеванс повідомив CryptoAcademy, що virgin Bitcoins також використовувалися для оплати реєстрації dcleaks.com.
Дослідження CipherTrace показали, що нещодавні репресії, проведені іранським урядом проти свого майнінгового сектора, були спланованими. Більше того, є сильні ознаки того, що місцевий режим наразі використовує конфісковане майнінгове обладнання для власної вигоди.
Нарешті, Джеванс також прокоментував премії, пов’язані з virgin Bitcoin, і те, як вони відрізняються від премій, пов’язаних зі звичайним BTC. З цього приводу він сказав:

“Коли ми розслідували BestMixer у листопаді 2018 року, вони стягували 5% за свій рівень Gamma, який нібито був virgin coins. Дослідження CipherTrace показало, що ці токени насправді не були невикористаними, а були очищені шляхом стрибків між біржами. Це, безумовно, підвищило видимість і вартість свіжозамінених монет. Більше того, падаюча регуляторна завіса підвищує вартість чистих монет, оскільки стає складніше відмивати кошти через регульовані біржі.”

Крім того, за словами Янга, премії, пов’язані з virgin Bitcoin, наразі становлять близько 10%. Однак відомо, що встановлені гравці, які працюють у цій сфері протягом багатьох років, підвищують ціну на virgin coins більш ніж на 30%.