Туреччина запровадила нові правила для криптовалют

У фінальний тиждень 2024 року Туреччина впровадила нові регулятивні норми для криптовалют, надихнувшись позитивними змінами в регулюванні криптоактивів у провідних юрисдикціях світу, включаючи Європу.

Відповідно до документа, опублікованого 25 грудня в Офіційному бюлетені Республіки Туреччина, від користувачів, які здійснюють транзакції на суму понад 15 000 турецьких лір (приблизно 425 доларів США), буде вимагатися надання ідентифікаційної інформації криптовалютним сервіс-провайдерам країни.

Нова норма протидії відмиванню грошей (AML) спрямована на запобігання легалізації незаконно отриманих коштів і фінансуванню тероризму через криптовалютні транзакції.

Проте постачальники криптовалютних послуг не зобов’язані збирати інформацію для транзакцій із цифровими активами, що мають суми нижче вищезазначеного порогу в 425 доларів США.

Новий регулятивний акт з’явився в період зростаючого інтересу до регулювання криптовалют. Це сталося за тиждень до впровадження першої у світі комплексної регулятивної структури для криптовалют, законопроєкту Європи «Ринки криптоактивів» (MiCA), що набуває чинності 30 грудня.

Чи будуть турецькі постачальники криптопослуг зупиняти “ризикові” транзакції?

Нові нормативи у Туреччині почнуть діяти з 25 лютого 2025 року.

Після набуття чинності криптосервіс-провайдери також будуть зобов’язані збирати ідентифікаційну інформацію від клієнтів, які використовують електронні гаманці, що раніше не були зареєстровані у відповідного провайдера.

Якщо провайдер не зможе отримати необхідні дані про відправника, криптовалютну транзакцію можуть класифікувати як “ризикову”. Це дає можливість провайдеру припинити таку транзакцію, згідно з положенням нового акту, яке говорить:

“У випадку неможливості отримання достатньої інформації розглядаються питання про невиконання переказу, обмеження операцій із відповідною фінансовою установою або припинення ділових відносин.”

Станом на вересень 2023 року Туреччина була четвертим за величиною криптовалютним ринком у світі з орієнтовним торговим обсягом у 170 мільярдів доларів, випереджаючи такі великі ринки, як Росія та Канада, згідно з даними Chainalysis.

Правила для криптовалют у Туреччині: що потрібно знати

2024 рік приніс новий виток активності серед турецьких криптокомпаній, оскільки Управління капітальних ринків Туреччини (CMB) отримало 47 заявок на отримання ліцензій від криптокомпаній у межах нового регулювання до серпня.

Ця хвиля заявок настала після запровадження закону “Про внесення змін до закону про капітальні ринки”, який набув чинності 2 липня. Цей закон був спрямований на створення регулятивної бази для постачальників послуг із криптовалютними активами.

Закони щодо торгівлі криптовалют у Туреччині дозволяють фізичним особам купувати, зберігати та торгувати криптовалютами, проте використання криптоактивів для платежів заборонене з 2021 року.

Попри те, що Туреччина не обкладає податком прибуток від криптовалют, зараз розглядається можливість введення незначного податку у розмірі 0.03% на транзакції для збільшення національного бюджету.

Біткоїн у резерві США: чи може це призвести до зростання ціни до $500К? Джерело: YouTube