Торгівля криптовалютами проти інвестування у криптовалюти: ключові відмінності пояснені

Що таке торгівля криптовалютами?

Торгівля криптовалютами базується на короткострокових стратегіях, таких як скальпінг, внутрішньоденна торгівля, свінг-трейдинг і позиційна торгівля, з метою отримання вигоди від змін цін і ринкових трендів.

Торгівля криптовалютами, як і торгівля іншими традиційними фінансовими активами, включає прогнозування руху цін і спекуляцію на майбутньому цифрових валют, таких як Bitcoin, Ethereum та XRP.

Торгівля в основному передбачає “вибір правильного моменту на ринку”, тобто купівлю та продаж активів на основі прогнозів щодо найкращих точок входу та виходу. Трейдери відстежують ринкові новини й технічні індикатори аналізу для ухвалення рішень. Серед стратегій торгівлі криптовалютами, які використовуються трейдерами, можна виділити:

• Арбітраж: Арбітраж — це стратегія торгівлі, яка використовує цінові відмінності активу на різних біржах. Швидке купівля та продаж активів між біржами дозволяють трейдерам використовувати незначні цінові розбіжності для отримання швидкого прибутку. 
• Внутрішньоденна торгівля: Денні трейдери постійно відстежують ринок у пошуках внутрішньоденних змін цін, щоб забезпечити щоденний прибуток, завершуючи всі угоди до кінця дня. Кожна угода може тривати від кількох хвилин до кількох годин.
• Свінг-трейдинг: Свінг-трейдери використовують стрімкі зміни цін криптовалют, причому торгівля зазвичай триває від одного дня до кількох тижнів. Вони використовують технічний аналіз для виявлення значних напрямків руху цін криптовалют у цей короткий період.
• Позиційна торгівля: Позиційна торгівля — це форма торгівлі, яка також схильна до інвестування. Вона подібна до свінг-трейдингу, але передбачає ретельне вивчення довгострокових трендів і моделей, та зазвичай триває від кількох місяців до кількох років. 
• Скальпінг: Скальпінг — це стратегія торгівлі високої частоти, яка включає виконання численних угод протягом короткого періоду часу, щоб скористатися незначними коливаннями цін. Скальпери, як найбільш активні учасники ринку, здійснюють швидкі угоди з короткими періодами утримання активів — іноді це лише хвилини або навіть секунди, щоб “зняти” прибуток без значного ризику.

Які переваги та недоліки торгівлі криптовалютами?

Найвагомішими перевагами торгівлі криптовалютами є швидке отримання прибутку, забезпечення збереження вартості, низькі комісії та універсальна доступність. Натомість, до недоліків можна віднести ризикованість та волатильність криптоактивів.

Основна перевага торгівлі криптовалютами — це потенціал для швидкого отримання прибутків завдяки використанню короткострокових змін цін і ринкових трендів. Деякі трейдери також вважають такі активи, як BTC, надійним сховищем вартості, особливо враховуючи те, що їх розроблено для функціонування незалежно від центральних установ.

Криптовалюти також можуть торгуватися безпосередньо між учасниками, що супроводжується значно меншими комісіями, ніж транзакції через центральні установи, такі як банки чи фінансові інститути. Крім того, криптовалюти є загальнодоступними — будь-хто з доступом до інтернету й пристрою може створити криптовалютний гаманець і почати торгівлю.

Однак торгівля криптовалютами також несе значні ризики через високу волатильність, коли ціни можуть швидко змінюватися. Це може призводити до істотних збитків, якщо трейдери не будуть пильними й не стежитимуть за своїми угодами. 

Чи підходить торгівля криптовалютами для новачків? Хоча новачки можуть почати торгувати невеликими сумами, набираючись досвіду, варто зазначити, що ризики, пов’язані з торгівлею криптовалютами, набагато вищі, ніж у більшості інших форм інвестування, що робить високоризикову торгівлю менш придатною для початківців.

Що таке інвестування у криптовалюти?

Інвестування у криптовалюти головним чином полягає у купівлі та утриманні криптовалют протягом тривалого періоду з надією, що інвестиція збільшиться в ціні з часом.

Також відоме як “ходлінг” (похідне від “hold” — тримати, і “hold on for dear life” — тримайся за будь-що), інвестування у криптовалюти є більш довгостроковим зобов’язанням у порівнянні з торгівлею криптовалютами. 

Відповідно, інвестори менш схильні турбуватися про короткострокові коливання ринку та більше уваги приділяють фундаментальним характеристикам криптоактивів, які вони купують. Серед стратегій інвестування в криптовалюти можна виділити:

• Ходл: Ходлінг передбачає купівлю та утримання криптоактивів без конкретного проміжку часу. Основний принцип полягає в очікуванні, що ціни криптовалют рано чи пізно зростуть.
• Середньозважена закупка: Інвестори, які використовують цей підхід, регулярно купують криптовалюту невеликими порціями, незалежно від ринкових коливань. Теоретично це дозволяє згладити середню ціну з часом і зменшити вплив волатильності на портфель.
• Інвестування у вартість: Така стратегія передбачає визначення недооцінених криптовалют із сильними фундаментальними показниками та великим потенціалом. Купуючи дешево, інвестори розраховують на підвищення вартості активу.
• Інвестування у зростання: Інвестування у нові активи, які, ймовірно, будуть суттєво зростати в майбутньому, з метою збільшення капіталу інвестора.
• Інвестування у індексні фонди: Криптовалютні індексні фонди надають можливість інвесторам отримати доступ до широкого спектра цифрових валют. Їх структура подібна до біржових фондів (ETF) і взаємних фондів, що включають кошик із різних активів.

Які переваги та недоліки інвестування у криптовалюти?

Основними перевагами інвестування у криптовалюти є зростання капіталу, захист від інфляції та нижчий ризик порівняно з торгівлею. Натомість головний недолік інвестування в криптоактиви — це їхня природна волатильність.

Найбільша перевага інвестування у криптовалюти полягає в можливості зростання капіталу з часом. Незважаючи на коливання цін і ринкових настроїв, історичні дані показують, що, враховуючи швидке зростання ринку криптовалют за останнє десятиліття, довгострокові інвестори можуть отримати значний прибуток.

Крім того, криптовалюти можуть слугувати захистом від інфляції, оскільки їхні ціни, як правило, більш стійкі до змін ринкових настроїв, ніж ціни на фіатні валюти. Інвестування у криптовалюти також має нижчий ризик, ніж торгівля криптовалютами, через довгострокову орієнтацію.

З іншого боку, інвестування у криптовалюти також може бути дуже ризикованим через високу волатильність. Інвестори повинні ретельно вивчити основи криптовалют і пов’язані ризики перед тим, як інвестувати свої заощадження.

Які ключові відмінності між інвестуванням у криптовалюти та торгівлею криптовалютами?

Попри свої відмінності, інвестування та торгівля часто йдуть рука об руку. Трейдери можуть бути інвесторами, і навпаки. Проте розуміння різниці є важливим, особливо для тих, хто лише починає свій шлях у крипторинку.

Отже, яка різниця між криптовалютним інвестором і трейдером? Загалом, інвестори купують криптовалюти з міцними фундаментальними характеристиками, очікуючи зростання ціни з часом. Натомість, трейдери використовують волатильність ринку, утримуючи свої монети впродовж короткого періоду, щоб максимізувати прибуток.

Варто зазначити, що хоча і торгівля, і інвестування несуть певний рівень ризику, інвестори та трейдери різняться своїми відношенням до ризику. Інвестори зазвичай обережніші, вони воліють залишати свої інвестиції “на автопілоті” і не надто переймаються щоденними змінами цін. Натомість трейдери готові приймати ризики й повинні добре розбиратися у волатильності й ринкових умовах.