Токенізація реальних активів на блокчейні Bitcoin
Ключові висновки
- Токенізація активів на Bitcoin приваблива завдяки безпеці блокчейну, його популярності та потужній інфраструктурі.
- Bitcoin-мітки (ordinals) дозволяють створювати невзаємозамінні токени (NFT) на блокчейні Bitcoin для токенізації активів.
- Токенізація реальних активів на Bitcoin відкриває нові перспективи у сферах нерухомості, мистецтва та товарів шляхом запису даних на окремі сатоші.
- Невизначеність у регуляції та проблеми масштабованості залишаються викликами для широкого впровадження токенізації реальних активів на блокчейні Bitcoin.
Світ швидко змінює своє уявлення про власність та інвестиції. Токенізація реальних активів (RWA – Real-World Assets) стає концепцією, яка обіцяє трансформувати взаємодію з нерухомістю, мистецтвом та іншими цінностями.
Тепер це можливо навіть за підтримки криптовалютної екосистеми блокчейну Bitcoin. До кінця цієї статті ви дізнаєтесь, чому і як токенізувати реальні активи на Bitcoin, а також ознайомитесь із прикладами використання та можливими викликами цього процесу.
Чому використовувати Bitcoin для токенізації реальних активів?
Токенізація реальних активів на блокчейні пропонує безліч переваг, починаючи від підвищеної ліквідності до покращеної прозорості. Хоча існує безліч блокчейн-платформ, які пропонують функції токенізації, Bitcoin виділяється завдяки своїй неперевершеній безпеці, впізнаваності в галузі та потужній інфраструктурі.
- Механізм консенсусу Proof-of-Work (PoW) Bitcoin продемонстрував відмінну стійкість до зломів і атак впродовж своєї історії. Ця безпека є основою для захисту активів від підробки чи шахрайства, що важливо для інвесторів та власників активів.
- Як найпоширеніша і найвпізнаваніша криптовалюта, Bitcoin володіє великою активною базою користувачів. Використання Bitcoin для токенізації приваблює найширшу аудиторію та забезпечує ліквідність і можливість продажу активів.
- Децентралізація та незмінність блокчейну Bitcoin зменшує ризики централізованого контролю, маніпуляцій чи шахрайства. Це гарантує доступність і автентичність токенізованих активів, зберігаючи довіру та цілісність права власності.
Різні способи токенізації реальних активів на Bitcoin
Хоча Bitcoin спочатку не проектувався для токенізації, як Ethereum чи інші платформи зі смарт-контрактами, існує декілька підходів для реалізації цього процесу.
1. Мітки (ordinals) та інскрипції
Початковий дизайн Bitcoin не передбачав можливості створення невзаємозамінних токенів (NFT) в мережі. Це була просто технологія для передачі Bitcoin і сатоші. У січні 2023 року блокчейн-протокол Bitcoin був оновлений для представлення міток (ordinals), які дозволяють створювати NFT-подібні токени на мережі.
Завдяки міткам Bitcoin користувачі тепер можуть шифрувати дані, включаючи текст, зображення, відео тощо, безпосередньо на окремі сатоші, перетворюючи їх із взаємозамінних BTC у унікальні цифрові об’єкти. Ця функція дозволяє додавати дані про реальні активи, такі як нерухомість, до блокчейну для створення цифрових токенів.
Як токенізувати активи на блокчейні Bitcoin за допомогою міток та інскрипцій
Інноваційний підхід із використанням міток та інскрипцій змінив спосіб додавання реальних даних до NFT у мережі Bitcoin. Концепція може здатися складною на перший погляд, але якщо ви добре розбираєтеся в Bitcoin-гаманцях і платформах, це може стати досить простим.
Ось основні кроки для токенізації активів на Bitcoin:
- Обрати Bitcoin-гаманець, який підтримує функції Taproot, необхідні для роботи з мітками. Наприклад, MetaMask або Ledger із підтримкою Generative чи Xverse.
- Придбати Bitcoin на надійній біржі, наприклад, Coinbase або Binance, і перенести їх до вашого гаманця.
- Створити інскрипцію за допомогою Bitcoin Core або таких сторонніх інструментів, як UniSat, Gamma, Ordinalsbot або Ordswap, щоб записати потрібну інформацію на сатоші. Після підтвердження транзакції ви зможете переглянути нову інскрипцію на https://ordinals.com/ та побачити токен у своєму гаманці.
2. Стандарти токенів на базі Bitcoin
Стандарти токенів на базі Bitcoin, як-от Counterparty та Omni Layer, дозволяють створювати та передавати токени, забезпечені активами, безпосередньо на блокчейні Bitcoin. Ці рішення забезпечують спосіб токенізації активів у децентралізованому та безпечному середовищі.
Для ілюстрації процесу використовуватимемо платформу Counterparty:
- Налаштувати гаманець, сумісний із Counterparty.
- Використовувати платформу Counterparty для створення токена, визначаючи його назву, кількість і подільність.
- Емітувати токени та розподілити їх між користувачами через транзакції на Counterparty.
- Лістинг токенів та їх торгівлю на біржах, які підтримують Counterparty.
3. Смарт-контракти на Bitcoin
Скриптові можливості Bitcoin, включаючи OP_RETURN та Taproot, дозволяють створювати смарт-контракти для токенізації реальних активів. Ці смарт-контракти забезпечують програмовані та безпечні транзакції токенів.
OP_RETURN
OP_RETURN дозволяє зберігати невеликі обсяги даних у транзакціях Bitcoin, щоб представляти власність на активи або метадані. Це дає можливість токенізувати активи, користуючись безпекою Bitcoin.
Taproot
Taproot покращує можливості скриптів Bitcoin, дозволяючи створювати складніші смарт-контракти. Наприклад, можна створювати токени зі складними умовами власності.
Використання токенізації реальних активів
Токенізація реальних активів із використанням Bitcoin відкриває нові можливості в багатьох сферах, таких як:
- Нерухомість: Запис права власності та поділ нерухомості на цифрові токени дозволяє інвесторам отримувати доступ до високовартісної нерухомості частинами.
- Мистецтво та предмети колекціонування: Токенізація мистецьких творів забезпечує прозорість власності та мінімізує шахрайство.
- Товарні активи: Токенізація золота чи сільськогосподарських товарів робить ці ринки доступними навіть для дрібних інвесторів.
Виклики токенізації реальних активів
Попри всі переваги, токенізація активів на Bitcoin стикається із серйозними викликами. Основні з них:
- Регуляторна невизначеність: невідомо, як саме повинні керуватися цифрові активи на основі реальних активів у різних юрисдикціях.
- Масштабованість: блокчейн Bitcoin не повністю оптимізований для високого обсягу даних, що ускладнює токенізацію у великих масштабах.
Токенізація реальних активів на Bitcoin є інноваційним способом взаємодії із цифровими фінансами, проте для широкого впровадження потрібно подолати виклики регулювання та масштабованості.
