Що відбувається із вилученою криптовалютою?

Що означає вилучення криптовалюти?

Вилучення криптовалюти стосується конфіскації криптоактивів владою, зазвичай у рамках юридичних розслідувань. Це може відбуватися у випадках шахрайства, відмивання грошей або інших незаконних дій. 

Якщо правоохоронні органи підозрюють злочинну діяльність, вони можуть конфіскувати цифрові активи з гаманців. Кошти зазвичай переводяться до урядових гаманців до завершення судового процесу. У разі обвинувального вироку конфісковані активи продаються або виставляються на аукціон. Але якщо обвинувачений виявляється невинним, криптовалюта повертається до його гаманця.

Вилучення відбувається під час арештів, на підставі ордера на обшук або із застосуванням спеціального ордера на вилучення, який конкретно ідентифікує майно, що підлягає конфіскації. Ордера на вилучення криптовалюти зазвичай видаються для бірж або інших інституційних зберігачів, а не для фізичних осіб. 

Ордера зазначають адресу гаманця на біржі і причини вилучення. Біржа отримує наказ передати приватні ключі відповідного гаманця органам правопорядку. Щоб уникнути відповідальності та можливих серйозних наслідків, біржа зазвичай виконує ордер і передає ключі.

Однак вимога бірж надавати приватні ключі під юридичним примусом викликає серйозний виклик децентралізованій ідеї, на якій побудовано криптовалюти.

Варто зазначити, що ордер — не єдиний спосіб, за допомогою якого правоохоронці можуть вилучити криптовалюти, такі як Bitcoin, які належать фізичній або юридичній особі. Уряд також може вилучити криптовалюту через процес під назвою “конфіскація” (forfeiture). Конфіскація відноситься до постійної втрати активу за наказом або рішенням суду. Загалом вилучення криптовалюти здійснюється до конфіскації, і не всі вилучені активи підлягають конфіскації. 

Чи знаєте ви? У листопаді 2023 року Міністерство юстиції США (DOJ) вилучило криптовалюту Tether на суму майже 9 мільйонів доларів. Ці кошти були відстежені до адрес криптовалют, нібито пов’язаних із шахрайськими схемами “обвал і викачка” (pig butchering scams).

Який порядок вилучення криптовалюти?

Процедура вилучення криптовалюти відрізняється від порядку конфіскації фізичних активів, таких як квартири, транспортні засоби або ювелірні вироби. Матеріальні об’єкти можна фізично відняти, але для криптогаманця потрібен відповідний приватний ключ, щоб розблокувати і переказати кошти.

Правоохоронні органи часто співпрацюють із біржею, яка зберігає гаманець, щоб отримати доступ до коштів. Це добре працює з програмними гаманцями, також званими “гарячими гаманцями”, оскільки біржі зазвичай мають копію ключа. Для апаратних або холодних гаманців, які є офлайн і належним самим користувачам, органи можуть потребувати злому пристрою для відновлення коштів.

Після вилучення органи правопорядку забезпечують зберігання криптовалюти і можуть її ліквідувати. Для ліквідації зазвичай потрібен судовий наказ, що може зайняти роки. Після продажу активів виручені кошти або повертаються жертвам злочинів, або розподіляються між урядовими установами. 

У 2022 році Міністерство юстиції США (DOJ) створило Одиницю по експлуатації віртуальних активів (VAXU) у складі Федерального бюро розслідувань (FBI), щоб зосередитися на аналізі блокчейну і вилученні віртуальних активів. VAXU тісно співпрацює з Національною командою криптовалютного правозастосування (NCET) у питаннях вилучення.

У деяких випадках урядові органи використовують процес, званий адміністративною конфіскацією. У рамках таких процедур уряд вилучає активи без пред’явлення обвинувачень власникам гаманців. Це означає, що без судового засідання ви можете втратити свою криптовалюту.

У зв’язку з цим, у травні 2024 року FBI запустило NexFundAI, токен криптовалюти, створений у рамках операції Token Mirrors. Ця спільна операція була спрямована на боротьбу з особами та організаціями, залученими у шахрайські криптодії, особливо до схем “обвал і викачка”. NexFundAI був створений як пастка для маніпуляторів ринком, дозволяючи FBI збирати докази проти них.

Чи знаєте ви? Згідно з доповіддю Chainalysis, злочинці використовували протоколи децентралізованих фінансів (DeFi) для відмивання 17% всіх коштів, надісланих з незаконних гаманців у 2021 році, порівняно з 2% у 2020 році.

Коли вилучають криптоактиви?

Влада вилучає криптовалюту, коли вона використовується для незаконної діяльності, такої як ухилення від сплати податків, відмивання грошей, шахрайство або наркоторгівля. 

Якщо хтось використовує криптовалюту для незаконної діяльності, наприклад, торгівлі наркотиками або хакерських атак, вона може бути визнана владою “доходами від злочинів”, що робить її об’єктом вилучення. Мета вилучення — зупинити незаконну діяльність або повернути вкрадені кошти.

Правоохоронці можуть виявити сліди незаконних коштів завдяки даним, залишеним у блокчейні, і конфіскувати їх. Вони також можуть вимагати від криптобірж заморозити гаманці, що використовувалися для злочинної діяльності.

Прокурори враховують логістичні аспекти вилучення криптовалюти, можливу конфіскацію або труднощі з управлінням активами, а також їхню вартість, коли вирішують, чи варто ініціювати вилучення.