Що таке нелегальні біткоїн-банкомати і як залишатися у безпеці?

Ключові моменти

• Нелегальні біткоїн-банкомати становлять значні фінансові та юридичні ризики, включаючи можливу втрату коштів, надмірні комісії, проблеми з конфіденційністю та правові наслідки.
• Законні біткоїн-банкомати регулюються та контролюються фінансовими органами, тоді як нелегальні працюють поза межами закону і несуть значну небезпеку для користувачів.
• Використовуючи біткоїн-банкомати, обирайте пристрої від перевірених постачальників, будьте уважні до інформації про ідентифікацію та уникайте місць з підвищеним ризиком.
• Повідомлення про підозрілі біткоїн-банкомати може допомогти у боротьбі з нелегальною діяльністю у криптовалютній сфері.

Біткоїн-банкомати є одним із найзручніших способів купівлі та продажу біткоїнів. Такі пристрої схожі на звичайні банкомати, де користувачі можуть обмінювати готівку на біткоїни та навпаки. Однак не всі біткоїн-банкомати відповідають нормативним вимогам.

У той час як ринок криптовалют продовжує розширюватися, кількість нелегальних біткоїн-банкоматів також зростає. Прогнозується, що глобальний ринок криптовалют значно зросте, збільшившись з $910,3 мільйонів у 2021 році до $1,902 мільярда у 2028 році, з очікуваним середньорічним темпом зростання на рівні 11,1%.

Ці нелегальні пристрої становлять величезну небезпеку, не лише фінансову, але й юридичну. Якщо ви займаєтеся криптовалютами, важливо розуміти, що таке нелегальні біткоїн-банкомати і як захищати себе.

Що таке біткоїн-банкомати?

Для того щоб повністю зрозуміти, що таке нелегальний біткоїн-банкомат, важливо спочатку з’ясувати, що таке біткоїн-банкомат і як він працює.

Біткоїн-банкомат — це термінал, що дозволяє купувати BTC готівкою або за допомогою дебетової картки. Деякі пристрої навіть дають змогу продавати біткоїни за готівку. Вони працюють аналогічно до звичайних банкоматів, які ви використовуєте для зняття готівки або замовлення чекової книжки, що робить процес взаємодії з криптовалютою зручним.

Купівля BTC через біткоїн-банкомат зазвичай включає сканування QR-коду вашого криптогаманця, внесення готівки або зчитування картки, після чого біткоїни надходять безпосередньо на ваш гаманець.

Чи знали ви? Перший біткоїн-банкомат було встановлено у Ванкувері, Канада, у 2013 році. Це стало важливим етапом у впровадженні криптовалюти.

Зростання кількості нелегальних біткоїн-банкоматів

Зі зростаючою популярністю криптовалют біткоїн-банкомати стають дедалі більш поширеними. Але не всі з них працюють законно. Ви можете запитати: що робить біткоїн-банкомат нелегальним?

Так само, як і традиційні фінансові сервіси, оператори біткоїн-банкоматів зобов’язані дотримуватися правил і норм у залежності від їхньої юрисдикції. Якщо ці закони ігноруються чи обходяться, банкомат стає нелегальним. Розуміння цих правил і ризиків важливе для кожного, хто використовує такі пристрої.

Регулювання біткоїн-банкоматів створено для запобігання відмиванню грошей та іншій протиправній діяльності. Ці правила зазвичай включають обов’язкову реєстрацію операторів у фінансових органах, впровадження процедур «Знай свого клієнта» (KYC) і звітування про підозрілі транзакції.

Оскільки нелегальні біткоїн-банкомати встановлюються без відповідних юридичних процедур і дозволів, вони приваблюють осіб, які бажають займатися нелегальною діяльністю, наприклад, відмиванням грошей або ухиленням від сплати податків. Ці незареєстровані і неконтрольовані пристрої дозволяють проводити транзакції анонімно, не зберігаючи ідентифікаційну інформацію. Звучить ризиковано?

Уряди по всьому світу починають боротися із нелегальними біткоїн-банкоматами. Наприклад, Міністерство юстиції США у 2023 році закрило кілька таких пристроїв по всій країні в рамках боротьби з відмиванням коштів. Аналогічно, у квітні того ж року мешканця Лондона звинуватили у роботі біткоїн-банкомата без належної реєстрації. Ви здивовані, наскільки широко розповсюджена ця проблема?

Шахрайства не обмежуються нелегальними біткоїн-банкоматами

Було б помилково вважати, що шахрайства з використанням біткоїн-банкоматів обмежуються лише нелегальними пристроями. Шахраї часто використовують біткоїн-банкомати найвитонченішими способами для викрадення грошей. Наприклад, вони можуть зв’язуватися з вами щодо підозрілої активності або несанкціонованих платежів на вашому банківському рахунку. Вони також можуть надсилати підроблені повідомлення про безпеку на ваш комп’ютер, часто під виглядом компаній, таких як Microsoft або Apple. Такі повідомлення важко ігнорувати.

Захоплюючи вашу увагу, шахраї грають на ваших коштах або навіть прив’язують ваші дані до незаконних дій, таких як відмивання грошей або торгівля наркотиками. Вони можуть залучити підставних державних або корпоративних агентів, щоб ввести вас в оману щодо використання біткоїн-банкомата.

Шахраї часто стверджують, що внесення готівки у біткоїн-банкомат вирішить «підроблену» проблему, яку вони виявили. Прикидаючись, що вони захищають ваші гроші, вони інструктують вас зняти кошти з банку та внести їх у біткоїн-банкомат, часто спрямовуючи вас до конкретного пристрою. Вони надсилають вам QR-код для сканування, і, як тільки ви це робите, гроші напряму потрапляють у гаманець шахраїв.

Нелегальні біткоїн-банкомати та пов’язаний із ними ризик є серйозною загрозою для ваших фінансів. Давайте розглянемо небезпеки використання таких пристроїв.

Ризики нелегальних біткоїн-банкоматів

Використання нелегальних біткоїн-банкоматів може призвести до несподіваних юридичних та фінансових наслідків. Серед ризиків:

• Юридичні наслідки: Використання нелегального біткоїн-банкомата може стати причиною серйозних юридичних проблем. Ви можете потрапити під слідство, якщо пристрій використовувався для відмивання грошей чи іншої протиправної діяльності. Навіть якщо ви не знали, що банкомат є нелегальним, незнання закону не є виправданням. Потрапляння у кримінальне слідство може призвести до значних витрат, включаючи штрафи та тюремне ув’язнення.
• Фінансові ризики: Нелегальні біткоїн-банкомати часто накладають завищені комісії, а ще гірше — можуть обманювати користувачів, викрадаючи їхні кошти. Ви можете втратити свої гроші, якщо пристрій зламається і не надішле біткоїни після оплати. Оскільки ці пристрої функціонують поза межами закону, у разі невдачі транзакції ви не матимете юридичного захисту.
• Проблеми конфіденційності: Відсутність прозорості в нелегальних біткоїн-банкоматах може поставити вас під загрозу. Персональна інформація або документи, які ви надаєте, не будуть захищені без належних процесів KYC та нагляду. Несумлінний оператор може продати або використати ваші дані іншим особам.
• Шахрайства: Нелегальні біткоїн-банкомати часто використовуються для шахрайства, яке може включати відсутність передачі біткоїнів, маніпулювання транзакціями або надмірне списання коштів із користувачів. Шахраї можуть прикріплювати до банкоматів скімінгові пристрої для викрадення фінансових даних користувачів. Відсутність регуляторного нагляду лише посилює можливість виявлення шахрайств.

Чи знали ви? Біткоїн-банкомати можна знайти у різних місцях, включаючи магазини, торгові центри та навіть аеропорти.

Як визначити нелегальний біткоїн-банкомат?

Розпізнати нелегальний біткоїн-банкомат може бути складно, але є кілька попереджувальних сигналів:

• Недостатня ліцензія: Перед використанням біткоїн-банкомата варто перевірити його на таких сайтах, як CoinATMRadar або LocalCoinATM. Якщо ви не можете знайти інформації про оператора банкомата або його легітимність, краще утриматися від його використання.
• Розташування: Нелегальні біткоїн-банкомати часто розташовані в прихованих місцях чи невеликих крамницях із низьким наглядом. Звичайно, не всі банкомати у таких місцях є нелегальними, але розташування машини може слугувати попереджувальним знаком.
• Відсутність KYC: Законні біткоїн-банкомати юридично зобов’язані впроваджувати процес KYC, що передбачає верифікацію особистості. Якщо банкомат не має такого процесу, ймовірно, він працює нелегально.
• Завищені комісії: Нелегальні пристрої, ймовірно, стягуватимуть високу комісію. Залежно від пристрою та його розташування, комісія може становити від 4% до 25% суми транзакції. Якщо комісія є надто високою, це може свідчити про нелегальність банкомата.
• Неналежний технічний стан: Нелегальні біткоїн-банкомати зазвичай не обслуговуються належним чином. Часто вони не асоціюються із звичайними операторами, як-от Bitcoin Depot чи CoinFlip. Апарат без брендових елементів, таких як логотип чи інформація про оператора, повинен викликати підозру.

Як убезпечити себе від нелегальних біткоїн-банкоматів?

Захистити себе при використанні біткоїн-банкоматів можна за допомогою обачності та поінформованості. Ось кілька порад:

• Використовуйте банкомати надійних провайдерів: Завжди обирайте біткоїн-банкомати, які обслуговуються авторитетними операторами. Досліджуйте добре відомих місцевих операторів і перевіряйте їхні пристрої через офіційні вебсайти. Їхні банкомати регулюються відповідними органами, що забезпечує вищу безпеку.
• Обачно ставтеся до ідентифікаційної інформації: Законні біткоїн-банкомати, як правило, вимагають проходження процедури KYC, наприклад, верифікації номеру телефону чи надання документа, що посвідчує особистість. Якщо банкомат вимагає додаткову особисту інформацію, краще уникнути транзакції.
• Уникайте місць з підвищеним ризиком: Використовуйте біткоїн-банкомати в освітлених, безпечних локаціях і уникайте пристроїв у віддалених чи небезпечних районах. Вибір пристроїв у надійних бізнес-локаціях зменшує ризик зустріти нелегальний банкомат.
• Не поспішайте: Шахраї часто тиснуть, щоб ви діяли швидко. Порадьтеся з експертом із шахрайства, перш ніж здійснювати будь-які дії.
• Не реагуйте на раптові запити зняття готівки: Ніколи не знімайте готівку з банку для внесення у біткоїн-банкомати у відповідь на несподівані прохання. Цей метод часто використовують шахраї.
• Стережіться придуманих проблем: Не дозволяйте себе обманути, використовуючи біткоїн-банкомати нібито для захисту своїх коштів чи вирішення вигаданої проблеми. Жоден законний бізнес чи держустанова ніколи не вимагатиме від вас таких дій.

Чи знали ви? У 2023 році шахрайства з використанням біткоїн-банкоматів перевищили $100 мільйонів, згідно зі звітом Федеральної торгової комісії (FTC). У першій половині 2024 року ця сума досягла понад $65 мільйонів.

Як повідомити про нелегальні біткоїн-банкомати?

Якщо ви натрапили на підозрілі операції біткоїн-банкоматів, розгляньте можливість повідомлення про них. Ось як це можна зробити:

• Як повідомити: Відзначте розташування банкомата. Вкажіть інформацію, таку як дані оператора чи ідентифікаційний номер машини, а також характер ваших підозр. Зв’яжіться з вашим місцевим фінансовим регулятором або правоохоронними органами, щоб повідомити про нелегальний пристрій. У багатьох країнах також існують гарячі лінії або вебсайти для таких повідомлень.
• Чому це важливо: Повідомлення про шахрайські біткоїн-банкомати допомагає правоохоронним установам боротися з такою нелегальною діяльністю та робити криптопростір безпечнішим для всіх. Таким чином, ви можете допомогти захистити інших від потрапляння в ту саму пастку.

Захист ваших криптовалют

Попри ризики, пов’язані з нелегальними біткоїн-банкоматами, поінформованість і дотримання запобіжних заходів можуть допомогти уникнути шахрайства. Завжди вивчайте інформацію про пристрій перед використанням, щоб захистити себе від шахрайських операцій. Краще витратити кілька хвилин на дослідження, ніж стати жертвою обману.

Хоча світ криптовалют є непередбачуваним, завдяки корисній інформації та обережному прийняттю рішень, ви зможете орієнтуватися у ньому безпечно.