Що таке криптовалютний міксер і як він працює?

Що таке криптовалютний міксер?

Швидке поширення криптовалют, розвиток криптоінфраструктури та вразливості, такі як криптоміксери або тумблери, викликають занепокоєння в урядових установ, відповідальних за фінансову безпеку.

Багато людей використовують криптоміксери для збереження приватності своїх криптовалютних транзакцій, змішуючи потенційно ідентифіковані криптоактиви з великими обсягами інших коштів. Ці сервіси часто використовуються для анонімізації переказів коштів між платформами та не вимагають перевірки особи (KYC).

У результаті використання криптоміксерів для відмивання грошей або приховування доходів становить значний ризик. Міксери та онлайн-гемблінг мають найбільші проблеми з відмиванням грошей, обробляючи більшу частину “забрудненої” криптовалюти. Наприклад, міксери постійно обробляють приблизно чверть усіх незаконних входжень біткоїнів щороку, тоді як частка, відмита через біржі та гемблінг, залишається відносно стабільною (66–72%).

Біткоїн-міксери поділяються на два типи: централізовані та децентралізовані. Перші – це компанії, які приймають біткоїни і повертають інші BTC за певну плату, надаючи просте рішення для змішування криптовалюти.

Децентралізовані міксери використовують протоколи, як-от CoinJoin, для обфускації транзакцій, застосовуючи повністю координований або модель “peer-to-peer” (P2P). По суті, протокол дозволяє великій групі користувачів об’єднати певну кількість BTC і потім розподілити її так, що кожен отримує один біткоїн, але ніхто не може дізнатися, хто отримав що і звідки це походить.

Існують й інші типи криптоміксерів, зокрема засновані на обфускації та технології “zero-knowledge”. Міксери на основі обфускації, які іноді називають “на основі приманки”, використовують різні методи приховування графа транзакцій користувача. Однак противник із достатніми ресурсами може відновити цей граф, використовуючи різні методи.

З іншого боку, міксери, засновані на “zero-knowledge”, сильно покладаються на передові криптографічні методи, як-от підтвердження з нульовим розголошенням (zero-knowledge proofs), щоб повністю стерти граф транзакцій. Основний недолік цього підходу — використання складної криптографії, яка може обмежити масштабованість.

Які бувають види сервісів змішування криптовалют?

Сервіси змішування криптовалют поділяються на два типи: кастодіальні та некостодіальні криптоміксери.

Кастодіальне змішування відбувається, коли користувачі передають свої “забруднені” монети довіреній стороні, яка повертає “чисті” монети після певного часу. Однак цей метод має суттєві недоліки, оскільки користувачі втрачають контроль над своїми коштами під час змішування. Відтак, довірена сторона має можливість викрасти ці кошти у разі використання кастодіальних міксерів.

Для заміни довіреної сторони у некостодіальних міксерах часто використовують публічно перевірені прозорі смартконтракти або технології безпечного багатостороннього обчислення. Процес некостодіального змішування включає два етапи.

На першому етапі користувачі депонують однакову суму Ether чи іншого токена в контракт міксера з адреси А. Потім, після визначеного користувачем проміжку часу, вони можуть вивести свої депоновані монети через транзакцію на нову адресу B.

Користувачі можуть підтвердити міксеру, що вони здійснили депозит, не розкриваючи фактичну транзакцію для депонування, використовуючи одну з кількох доступних криптографічних технік, таких як кільцеві підписи або zk-SNARKs, під час транзакції на виведення.

Як працюють криптовалютні міксери?

Концепція криптотумблерів або міксерів полягає у тому, щоб пропустити цифрові підписи транзакцій через “чорну скриньку”, яка приховує їх.

Криптоміксери — це програми, які змішують певну кількість криптовалюти у приватних пулах, перш ніж переслати її до призначених отримувачів. Наприклад, засіб перегляду транзакцій Bitcoin (Bitcoin explorer), що відстежує всі операції з BTC, покаже, що особа A переслала Bitcoin до міксера, а особа B отримала BTC від міксера. Таким чином, ніхто не знає, хто перейшов BTC і кому.

Міксери працюють, забираючи вашу криптовалюту, змішуючи її з великою купою іншої криптовалюти, а потім повертаючи менші одиниці до обраної вами адреси, із загальною сумою мінус 1–3%. Прибуток фірм з міксування криптовалют зазвичай складає 1–3% від суми транзакції.

Міксування монет схоже на відмивання грошей, що є протиправною діяльністю. Однак це не завжди означає, що той, хто використовує міксер, чинить злочин. Це може означати просто бажання підвищити приватність своїх криптовалютних транзакцій.

Чи є криптоміксери незаконними?

Чи законно користуватися сервісами криптоміксерів, залежить від юрисдикції, у якій ви проживаєте. Чи потрібні Bitcoin-міксери? Це залежить від вашої мети використання.

Використання міксерів для приховування криптовалютних транзакцій вважається незаконною діяльністю згідно з колишнім помічником генерального прокурора США Браяном Бенкцовський. Наприклад, ключова функція Bitcoin — це конфіденційність, а не анонімність. Це означає, що особистість користувача не завжди розкрита, але транзакції можуть бути перевірені з метою розслідування.

Bitcoin-міксери класифікуються як системи переказу грошей (money transmitters) Управлінням з фінансових злочинів (FinCEN). Тому вони повинні зареєструватися у FinCEN і отримати ліцензії для роботи у кожному штаті. У 2021 році громадянина Огайо заарештували за звинуваченням у змові з відмивання грошей через сервіс Bitcoin-змішування, який діяв у темній мережі без належних ліцензій.

Чи можна відслідкувати криптовалютний міксер або Bitcoin-міксер?

Через використання криптоміксерів дуже складно відстежити конкретні монети, тому що всі монети зливаються до єдиної “купки”, а потім розподіляються випадковим чином.

Криптовалютні тумблери дозволяють користувачам переписати історію своєї криптовалюти, створюючи свою власну блокчейн-запис, використовуючи різні цифрові валюти. Вони маршрутизують транзакції через складну напіврандомну мережу вигаданих обмінів, роблячи неможливим прив’язку монет до певних транзакцій.

Bitcoin-тумблери та Bitcoin-міксери — це два альтернативних методи заплутати блокчейн-транзакції BTC. Проте вони мають різні підходи: Bitcoin-тумблер підходить тим, хто довіряє третім сторонам, тоді як Bitcoin-міксер ідеальний для тих, хто не довіряє нікому.

BitMix — це програма для Bitcoin-тумблінгу і змішування, яка забезпечує анонімність транзакцій, маршрутизуючи всі платежі через свою систему, використовуючи властивості анонімності BTC. Таким чином, відстеження монет стає неможливим.

З іншого боку, багато інструментів можуть відстежувати використання криптовалюти, поєднуючи відкриті дані блокчейну з відомими адресами зловмисників. Аналіз цієї інформації дозволяє виявляти підозрілі транзакції, пов’язані з відмиванням грошей, обмінами та міксерами.