Що таке криптовалютне шахрайство “свинорізка” та як з ним боротися?

Останніми роками користувачі криптовалют стали ціллю нового виду шахрайства, яке називається “шахрайством свинорізки”. Ви помічали, що хтось намагається познайомитися з вами через додатки для знайомств або соціальні мережі? Часто саме так починаються такі схеми.

Шахраї створюють ілюзію особливих стосунків, поступово завойовуючи вашу довіру. Але є одна заковика: вони ані закохані, ані щирі у своїй дружбі. Все, що їх цікавить, — змусити вас інвестувати у, на перший погляд, привабливу можливість.

Думаєте, це не зможе трапитися з вами? У 2021 році шахраї використовували підроблені профілі у додатках для знайомств, таких як Tinder та Bumble, щоб завоювати довіру жертв і змусити їх інвестувати у фейкові криптовалютні платформи. Їм здавалося, що вони заробляють гроші, але коли вони намагалися їх вивести, кошти вже зникли. Ця схема призвела до збитків у мільйони доларів без можливості повернення інвестицій. 

У сучасному світі, переповненому кіберзагрозами, важливо бути пильними, особливо при здійсненні онлайн-інвестицій та операцій із криптовалютою. Тож давайте детальніше розглянемо шахрайства свинорізки, дізнаємося, як вони працюють, які червоні прапорці слід шукати, та як себе захистити.

Пояснення шахрайства свинорізки

Шахрайство свинорізки, також відоме як “Sha Zhu Pan” китайською, є витонченим і довготривалим типом інвестиційного шахрайства, який часто розпочинається у соціальних мережах або додатках для знайомств із романтичним підтекстом. У жовтні 2023 року 12% користувачів додатків для знайомств у Сполучених Штатах стали жертвами цього шахрайства, порівняно з 5% у 2018 році.

За даними Федерального бюро розслідувань США (FBI), ці махінації вперше з’явилися у Китаї у 2019 році. Відтоді Південно-Східна Азія стала основним осередком цих схем, організованих у таких країнах, як Лаос, Камбоджа та М’янма. Шокуюче, але для здійснення цих схем часто залучають жертв торгівлі людьми.

Чому це називають шахрайством свинорізки? Чи має це відношення до старого вислову з Уолл-стріт: “Бики заробляють гроші, ведмеді заробляють гроші, а свині гинуть?”

Ні, не зовсім. 

Ця назва походить від того, як шахраї бачать своїх жертв, зазвичай як “свиней”, яких вони переконують інвестувати невеликі суми спочатку, а коли “свинина” повірить у потенціал заробітку, жертв змушують вкладати все більше і більше — це схоже на “відгодовування” свині перед забоєм. Потім, коли шахрай думає, що він отримав усе, що міг, свиню “забивають”, тобто крадуть усі кошти жертви й зникають. 

Соціальні медіа, які використовуються для обману жертв, називаються “загорода для свиней”, а брехня, якою шахраї годують жертв, щоб зберегти потік грошей, називається “свинячий корм”. А тепер ви вже здогадалися, хто є м’ясником у цій схемі? Правильно, це шахрай.

Чи знали ви? У квітні 2023 року Міністерство юстиції США конфіскувало приблизно $112 мільйонів у криптовалюті, пов’язаних із шахрайствами свинорізки, не розкриваючи імена підозрюваних. 

Як працюють шахрайства свинорізки у криптовалюті

Тепер, коли ви вже знаєте, що таке шахрайство свинорізки та його походження, розгляньмо приклад, щоб зрозуміти, як це працює. Читайте далі, щоб підвищити свою обізнаність про криптовалютні шахрайства та навчитися захищатися від них.

Уявімо двох людей: Боб та Еліс. 

Боб — шахрай, а Еліс — його ціль. Ось як може виглядати сценарій шахрайства свинорізки у криптовалюті:

Крок 1: Початковий контакт

Все починається з того, що Боб надсилає Еліс повідомлення у додатку для знайомств. Його профільна фотографія виглядає дружелюбно та справжньо, але насправді вона або вкрадена, або створена штучним інтелектом. 

Він надсилає звичайне повідомлення, наприклад: “Привіт, було чудово зустрітися з тобою на симпозіумі Web3 у Франкфурті! Варто було б знову попити кави разом.” Еліс, яка не пригадує, що знайомилася з Бобом, відповідає: “Думаю, ви помилилися. Я не була на симпозіумі Web3.” 

Проте Боб, який “полює на свиню”, відповідає: “О, моя помилка! Але, гей, здається у нас є спільні інтереси, чому б не познайомитись краще?” Так і починається багато шахрайств свинорізки — через так звані методи соціальної інженерії, як випадкові повідомлення, що застають людей зненацька. 

Чи знали ви? Романтичний байтинг вперше з’явився у Австралії у лютому 2021 року як частина інформаційної кампанії проти шахрайства, спрямованої на навчання людей про шахраїв, які використовують романтичні стосунки для експлуатації жертв фінансово. 

Крок 2: Завоювання довіри

Протягом наступних кількох тижнів Боб та Еліс спілкуються про свої інтереси, хобі та кар’єрні цілі. Еліс починає цікавитися життям Боба, зокрема його успіхами у криптовалютних інвестиціях та тим, як дядько допоміг йому розбагатіти завдяки криптовалюті. 

Еліс, новачок у світі криптовалют, зацікавлюється темою, починає довіряти Бобу та просить його допомогти їй успішно інвестувати у криптовалюту. Ця стадія, відома як “відгодовування свині”, зосереджена на завоюванні довіри та створенні відчуття безпеки, у результаті чого шахраї готують жертву до інвестування.

… *(Далі переклад триватиме аналогічним способом, зберігаючи стиль, структуру та зміст тексту).*