Шахрайства з підробленням у криптовалюті, пояснення
Розуміння шахрайств з підробленням у криптовалюті
У шахрайстві з підробленням шахраї видають себе за надійних осіб, біржі або сервіси, щоб обманути користувачів і змусити їх надсилати криптовалюту або розкривати особисту інформацію.
У контексті криптовалют через псевдонімну природу транзакцій і відносний рівень секретності, який вони забезпечують, шахрайства з підробленням є поширеними. Як же працюють такі шахрайські схеми у криптовалюті?
У світі криптовалют шахрайства з підробленням зазвичай відбуваються поетапно. Шахраї інколи видають себе за відомих людей, впливових осіб або надійні криптовалютні платформи, створюючи фіктивні онлайн-особистості. Завдяки цим фіктивним профілям вони взаємодіють із потенційними жертвами та завойовують їхню довіру, використовуючи переконливу мову або фальшиві дані.
Під виглядом інвестиційних можливостей або розіграшів вони просять жертв внести криптовалюту або надати особисту інформацію, щоб здійснити обман. Як тільки жертви погоджуються, шахраї зникають разом із грошима або даними.
Люди можуть захищатися від шахрайств із підробленням, залишаючись пильними, перевіряючи законність комунікацій, уникаючи небажаних пропозицій і впроваджуючи заходи безпеки, такі як двофакторна автентифікація та надійні паролі.
Типи шахрайств з підробленням у криптовалюті
Шахрайства з підробленням у криптовалюті включають випадки, коли шахраї видають себе за знаменитостей, впливових осіб, службу підтримки або фальшиві платформи, щоб викрасти криптовалюту або особисту інформацію.
Ось деякі поширені типи шахрайств із підробленням у криптопросторі:
Фейкові профілі у соціальних мережах
Шахраї створюють фальшиві профілі в соціальних мережах, які дуже подібні до профілів відомих людей або криптооінфлюенсерів. Вони використовують схожі імена, зображення профілю та біографії, щоб виглядати достовірно.
Фішингові електронні листи та сайти
Шахраї видають себе за відомі криптоплатформи або сервіси, надсилаючи фішингові електронні листи чи створюючи фальшиві сайти. Такі листи чи сайти часто містять посилання, які спонукають користувачів зайти на підроблений вебсайт для крадіжки приватних ключів або даних для входу.
Шахрайства у Telegram і Discord
Шахраї видають себе за легітимні криптоспільноти, створюючи підроблені канали у Discord або Telegram. Вони заманюють користувачів вигаданими обіцянками унікальних інвестиційних можливостей або безкоштовних токенів в обмін на внесок.
Імперсонування в службі підтримки
Шахраї видають себе за представників служби підтримки відомих бірж або постачальників криптогаманців. Вони взаємодіють із користувачами через підроблені канали підтримки, у тому числі фішингові електронні листи або фальшиві вебсайти, щоб отримати дані для входу, приватні ключі або іншу конфіденційну інформацію.
Фейкові гаманці та додатки
Шахраї створюють фальшиві додатки для криптогаманців та розміщують їх на вебсайтах або в магазинах додатків. Нічого не підозрюючи, користувачі використовують ці додатки, гадаючи, що вони є надійними, але наражають свої кошти на небезпеку.
Понці-схеми та інвестиційні клуби
Шахраї організовують фальшиві інвестиційні клуби або Понці-схеми, обіцяючи учасникам високі доходи. Вони часто виплачують прибутки попереднім учасникам із коштів нових вкладників, але врешті-решт схема розвалюється, і багато інвесторів втрачають свої гроші.
Як розпізнати шахраїв у криптовалюті
Щоб розпізнати криптовалютних шахраїв, звертайте увагу на граматичні помилки, уникайте пропозицій, які здаються занадто вигідними, не розголошуйте конфіденційну інформацію, перевіряйте автентичність доменів і остерігайтеся небажаних повідомлень і методів тиску.
Граматика й орфографія
Шахраї часто допускають граматичні або орфографічні помилки в комунікації. Ці помилки можуть свідчити про спробу обману. Легітимні організації зазвичай дотримуються професіоналізму в інтернет-комунікації. Якщо ви помічаєте часті помилки, це може бути ознакою шахрайства.
Занадто вигідні пропозиції
Якщо пропозиції здаються надто вигідними, їх слід розглядати з великою підозрою. Шахраї часто заманюють жертв обіцянками великих доходів, спеціальних знижок або безкоштовних бонусів. Варто пам’ятати, що інвестиції у криптовалюту завжди пов’язані з ризиком, і жоден легітимний проєкт не гарантує великих прибутків без ризику.
Запит на особисту інформацію
Шахраї можуть надсилати небажані повідомлення і запитувати конфіденційні дані або приватні ключі. Це повинно викликати негайну підозру. Легітимні криптовалютні сервіси ніколи не запитуватимуть таку інформацію через електронні листи або особисті повідомлення.
Перевірка домену
Коли ви працюєте із вебсайтами, електронними листами або посиланнями, перевіряйте ім’я доменну. Шахраї часто створюють URL, які схожі на справжні, проте мають незначні відмінності. Завжди перевіряйте домен двічі, щоб уникнути фішингових атак.
Небажані комунікації й тиск
Шахраї часто надсилають небажані повідомлення та тиснуть на вас, змушуючи швидко приймати рішення. Легітимні організації не чинять надмірного тиску і дозволяють вам обміркувати свої дії. Якщо вас спонукають інвестиції або до швидких рішень, це може бути спробою обману.
Як мультипідписні гаманці захищають від шахрайств із підробленням
Мультипідписні гаманці надають додатковий рівень захисту від шахрайства з підробленням, оскільки для підтвердження транзакції потрібна авторизація кількох осіб.
Мультипідписні гаманці вимагають кілька приватних ключів для підтвердження транзакцій, що часто передбачає залучення двох чи більше учасників. Завдяки цій функції шахраям значно важче викрасти кошти, оскільки потрібно обманути або скомпрометувати кількох людей.
Мультипідписні гаманці забезпечують, щоб декілька осіб погодилися на операції, коли шахрайство передбачає незаконні перекази коштів, тим самим знижуючи ризик того, що одна особа піддасться маніпуляціям або тиску.
Такий підхід також захищає від внутрішніх загроз, оскільки змова між кількома особами значно ускладнює виконання шахрайства. Крім цього, користувачі мультипідписів можуть адаптувати безпеку відповідно до власних потреб, визначаючи кількість підписів і учасників.
Деякі реалізації також включають функціонал блокування коштів за часом або накладають обмеження на витрати. У підсумку, мультипідписні гаманці надають надійний, адаптивний і ефективний захист від шахрайства з підробленням.
Куди повідомляти про випадки шахрайств із підробленням у криптовалюті
Люди можуть зробити свій внесок, повідомляючи про шахрайства із підробленням у криптовалюті на відповідних платформах, у біржі, фінансові регуляторні органи, правоохоронні організації або антишахрайські організації.
Повідомляючи про шахрайства через різні методи, користувачі можуть відігравати значну роль у зменшенні таких випадків. Якщо підробка пов’язана з конкретною криптобіржею, потерпілі можуть звернутися до служби підтримки цієї біржі.
Соціальні мережі мають функції для повідомлень про підроблені акаунти. У випадках фішингових електронних листів потерпілі повинні негайно повідомляти про них своїх провайдерів електронної пошти. У разі шахрайств варто також повідомити відповідні фінансові та регуляторні організації.
У кожній країні є свої регуляторні органи. Наприклад, у США можна звернутися до Федеральної торгової комісії або Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами. У разі серйозного шахрайства рекомендується сповістити правоохоронні органи та антитехнічні групи, які можуть допомогти в розслідуванні.
