Сенат штату Північна Дакота ухвалив закон, що регулює крипто-банкомати, із введенням обмеження на транзакції

Сенат штату Північна Дакота прийняв законопроєкт, який регулює роботу крипто-банкоматів, а також повернув положення про обмеження транзакцій до $2,000 на день для кожного користувача, яке раніше виключив Палата представників штату.

Законопроєкт під назвою “House Bill 1447” був схвалений Сенатом 18 березня з результатом голосування 45 проти 1. Документ був поданий до законодавчого зібрання штату 15 січня і має на меті захистити жителів від шахрайства шляхом введення нових правил для крипто-банкоматів і їхніх операторів.

Нові обмеження та вимоги для крипто-банкоматів у штаті

Остання версія законопроєкту, прийнята Сенатом, вимагає, щоб оператори крипто-банкоматів та кіосків отримували ліцензію як грошові трансмітери, обмежувала зняття клієнтами коштів через мережу банкоматів до $2,000 на день та вводила повідомлення про застереження від шахрайства.

Первинна версія законопроєкту обмежувала транзакції до $1,000 на день, але комітет Палати представників минулого місяця пом’якшив ці вимоги, підвищивши ліміт до $2,000 на день для перших п’яти транзакцій протягом 30 днів. Тепер Сенат вирішив встановити загальне обмеження на рівні $2,000 на день. Законопроєкт буде повернений до Палати представників для голосування за зміни, після чого губернатор штату Північна Дакота Келлі Армстронг зможе підписати або накласти вето на документ.

Додаткові вимоги до операторів крипто-банкоматів

Згідно із законопроєктом, оператори крипто-банкоматів повинні використовувати аналітичні інструменти блокчейну для моніторингу підозрілої діяльності, наприклад, шахрайства, повідомляти про це органам влади та надавати щоквартальні звіти про місцезнаходження кіосків, їхні назви та дані про транзакції.

На слуханні комітету Палати представників з питань індустрії, бізнесу та праці 22 січня головний спонсор законопроєкту, представник Палати Стів Свіонтек, заявив, що крипто-банкомати наразі не мають належних заходів захисту, що дозволяє злочинцям використовувати їх для крадіжок.

Аналогічні заходи в інших штатах і на федеральному рівні

Губернатор штату Небраска Джим Піллен підписав схожий закон 13 березня — Закон про запобігання шахрайству з керованими електронними записами, який спрямований на боротьбу з шахрайством.

Тим часом сенатор США Дік Дурбін з Іллінойсу, який раніше очолював судовий комітет Сенату, 25 лютого запропонував аналогічний федеральний закон. Дурбін згадав випадок із жителем штату, який став жертвою шахрая. Той стверджував, що влада видала ордер на їх арешт, але уникнути в’язниці можна було, сплативши $15,000 через крипто-банкомат. Це стало однією з мотивацій для внесення нового законопроєкту.

Статистика використання крипто-банкоматів

За даними Федеральної торгової комісії, збитки від шахрайства через крипто-банкомати зросли майже в 10 разів із 2020 по 2023 рік і перевищили $65 мільйонів у першій половині 2024 року. Особливо вразливими є люди віком 60 років і старше, які утроє частіше стають жертвами таких злочинів.

За інформацією Coin ATM Radar, США мають найбільшу кількість крипто-банкоматів у світі — 29,822 машини, що становлять 78% світового ринку. На другому місці Канада з 3,486 банкоматами (9.2% ринку), а Австралія займає третє місце з 1,613 крипто-банкоматами (4.3% ринку).