Primex Finance: Децентралізована платформа для торгівлі з кредитним плечем та фармінгу

“Найкоротший спосіб описати Primex Finance полягає в тому, що це платформа для торгівлі з кредитним плечем та фармінгу, яка має можливості, подібні до централізованих бірж (CEX), але у повністю децентралізований спосіб,” зазначив віце-президент проекту з питань розвитку Дмитро Толок. Він і його співзасновник Влад Костанда обговорили особливості та майбутні розробки проекту Primex Finance під час нещодавнього CryptoAcademy X Spaces.

Зв’язок трейдерів та кредиторів

Primex Finance є некустодіальним протоколом преміум-брокерів, створеним командою професіоналів, які раніше працювали з Polkadot, Cosmos та різними DeFi протоколами. Первісно заснований в Україні, він привернув увагу іноземних інвесторів, таких як Stratos та CoinFund, ще до формування місцевої спільноти. Зараз платформа має міжнародну базу користувачів, що налічує один мільйон.

На сьогоднішній день, Primex фінансує свої операції на Polygon, Arbitrum і Ethereum, а команда планує розширення на інші блокчейни, такі як Base та BNB Chain, для надання користувачам різноманітних можливостей для фармінгу з кредитним плечем, оскільки попит з боку користувачів суттєво впливає на рішення Primex Finance.

“Існують також певні активи мереж, в які люди особливо хочуть вкластися,” додав Костанда, “як, наприклад, Avalanche і його протоколи LST.” Толок додав: “Чисто з технологічної точки зору, я очікую багато інновацій від наступного покоління блокчейнів, сумісних з EVM, таких як Monad. Вони робитимуть транзакції набагато швидшими і дешевшими для користувача, що дуже важливо для трейдингу.”

Primex Finance працює над наданням користувачам різних інвестиційних стратегій. Толок роз’яснив цю точку: “Якщо ми просто подумаємо про сам трейд, коли ми входимо чи виходимо з позиції, ми підтримуємо багато DEX, наприклад Uniswap v2 і v3. Залежно від мережі, ця DEX LP стратегія, яку ми збираємося запустити, підтримується для Curve вперше. Це дозволяє користувачам позичати LP-токени з стабільного пула Curve, що дозволяє їм збільшувати APY від пулу плюс відсоток на їх токени, які є частиною цього пулу.”

Додаток орієнтований на різні ролі користувачів, при цьому кредитори, фармери та трейдери мають окремі секції в додатку, адаптовані до їхніх специфічних потреб. Це включає підтримку різних стратегій DeFi, торгівлі з кредитним плечем та інтеграцій з популярними DEX, такими як Uniswap. Платформа також використовує інфраструктуру Keeper для автоматизації певних дій і стимулювання участі.

З запуском свого міні-додатку в Telegram, Primex PricePulse, проект досліджує потенціал Telegram як альтернативного інтерфейсу для доступу до DeFi. У їхній грі користувачі прогнозують майбутні ціни на Bitcoin, Ethereum та токени партнерів, отримуючи бали за правильні прогнози.

“Для мене довгостроковою метою для PricePulse є введення торгових і інвестиційних можливостей і зробити їх якомога простішими. Виконання всіх цих ончейн дій у довірчий спосіб можливе завдяки різних рішень, таких як Dynamic, наприклад. Це не для Telegram, але це гаманець, який спрощує процес залучення для багатьох користувачів Web2,” сказав Толок.

Приведення RWA в DeFi

Потенціал токенізації RWA (реальних активів) в DeFi захоплює команду Primex. “Найбільша цінність, яку блокчейн і DeFi можуть принести цим активам, – це фінансова програмована логіка, оскільки її немає в реальній економіці,” поділився Толок, підкреслюючи обмеження традиційних фінансів. “З смарт-контрактами вся фінансова логіка може бути значно більш прозорою та децентралізованою.”

Хоча сектор RWA може зрештою досягти очікуваних висот, інтеграція цих активів у DeFi стикається з низкою викликів. “RWA є архітектурно та юридично різними,” сказав Костанда. “І деякі з них вже перебувають on-chain, токенізовані в контракті, а інші доступні лише через Web2 API, які ми спершу повинні викликати, а потім токенізувати.”

Прямо зараз Primex підтримує такі активи, як Paxos Gold (PAXG), токен, забезпечений золотом, і USDY, стейблкоїн, забезпечений облігаціями. “Підтримуючи стабільні монети, які додають вартості, як USDY, можна фактично зайняти позицію з кредитним плечем, щоб підвищити свій APY через нас. Це часом для сторони позики, якщо ви на стороні кредитора,” пояснив Костанда. “Ми плануємо додати ще деякі товари та активи в майбутньому. Для нас важливо стати інструментом, який забезпечує як кредитування, так і позики для цих активів.”

“Ми плануємо реалізувати проміжне рішення, яке зможе фактично провести KYC для суб’єкта від імені RWA. Це буде доступно користувачам у вигляді своєрідного індексу. Ми очікуємо, що юридично це буде правильне рішення бути частково ліцензованим RWA,” сказав Толок.

Одна з ключових переваг доступу до цих активів через Primex полягає в усуненні бар’єрів для входу. “Одна з ключових переваг, які користувачі отримають, користуючись цими активами через Primex, полягає в тому, що вимоги до мінімальних вкладів будуть дуже невеликими або взагалі відсутніми,” підкреслив Костанда, порівнюючи це з високими мінімумами, які часто накладаються протоколами безпосередньо. “Через нас, наприклад, навіть маленька позиція в $100 можливна, якщо ви хочете отримати доступ до стейблкоїну, забезпеченого облігаціями.”

Крос-маржинальні портфелі

Найбільш очікуваною функцією наступного оновлення Primex Finance стане впровадження управління портфелями. Портфелі дозволять користувачам керувати кількома позиціями під єдиною платформою. “На даний момент позиції, які трейдер або фермер може відкрити, є ізольованими маржинальними позиціями. Але в наступній версії ми плануємо запровадити портфелі, які є, по суті, сукупністю позицій з спільним фактом здоров’я. Цей крос-маржинальний портфель дозволить створення більш складних фінансових інструментів, навіть чогось подібного до опціонів, наприклад,” розповів Толок. Він також підкреслив потенціал для створення синтетичних опціонів, поєднуючи довгі та короткі позиції в рамках одного портфеля, та запропонував інші переваги, такі як ребалансування LP- позицій.

Врешті-решт, портфелі пропонують користувачам більшу гнучкість і контроль над їхніми DeFi-активностями. “Такий портфель є розширенням позиції, яку ми маємо зараз, і дозволить користувачам позичати кілька активів і займати кілька позицій, все з одним і тим же фактором здоров’я,” підсумував Толок. “Це включає підтримку існуючих функцій, таких як автоматичні ліквідації та стоп-лос або тейк-профіт ордери.”

Водночас, визнаючи складність цього завдання, команда Primex Finance висловила впевненість у своїй здатності реалізувати: “Це не тривіально реалізувати таке рішення, але ми вже бачимо деякі чудові стандарти, які доступні в Solidity і також у блокчейн-просторі в цілому, які можуть сприяти реалізації такого рішення.”