Попит на золото залишається високим: інноваційний підхід IPMB до інвестування
У той час, як глобальний попит на золото продовжує залишатися високим, а ціна активу досягла історичних максимумів, інвесторам доводиться робити нелегкий вибір між різними методами інвестування в золото. Традиційні підходи мають суттєві недоліки. Фізичне золото супроводжується значними витратами на купівлю і продаж, ф’ючерси на золото потребують високого рівня фінансової грамотності, а криптовалюти, забезпечені золотом, часто мають проблеми з надійністю резервних аудитів чи непрозорістю джерел їхнього золота.
IPMB: поєднання золота і блокчейну
Міжнародна Група Дорогоцінних Металів (International Precious Metals Bullion Group, IPMB) поєднує багаторічний досвід у золотій індустрії з новими можливостями, які надає технологія блокчейн, пропонуючи інноваційний, надійний та економічно вигідний підхід до інвестування в золото. Контролюючи основні етапи постачання, IPMB забезпечує вигідне ціноутворення та прозорість для своїх інвесторів через золотовалютний токен GoldPro (GPRO) і GEM NFT.
Згідно з недавнім звітом, опублікованим CryptoAcademy, було висвітлено цей проєкт, пов’язаний із дорогоцінними металами. У ньому йдеться про виклики, з якими стикаються рішення по токенізації золота – від проблем із фізичним золотом до забезпечення ліквідності і гарантій для цифрових токенів. Звіт також описує розроблене IPMB внутрішнє рішення для відстеження ланцюжка постачання золота, GPRO токен, повністю забезпечений золотом, і золотовалютні GEM NFT. Звіт завершується оглядом екосистеми IPMB та планами її подальшого розвитку.
Недоліки ринку золота
Ланцюжок постачання фізичного золота часто включає багато посередників, що призводить до цінових надбавок, які в кінцевому підсумку оплачують інвестори. До того ж інвестиції у фізичне золото супроводжуються преміями при купівлі, значними спредами при купівлі/продажу та витратами на зберігання, які можуть становити до 1% на рік.
Окрім підвищення витрат, складна структура ланцюжків постачання золота полегшує приховування походження золота та приховування неетичного видобутку. Наприклад, Гана, яка є одним із провідних виробників золота, зазнавала критики через нерегульовані кустарні методи видобутку, що шкодять довкіллю та часто порушують права людини.
Оптимізація ланцюжка постачання золота
На відміну від багатьох існуючих рішень з токенізації золота, які покладаються на сторонніх постачальників, IPMB володіє часткою у видобувних підприємствах в Гані та контролює увесь процес доставки золотової руди. Таким чином, IPMB усуває зайвих посередників та забезпечує прозорість і стабільність у всьому ланцюжку постачання.
Очікуваний запуск системи Goldtrace360, спеціального рішення для відстеження, розробленого IPMB, автоматизує процес моніторингу та значно зменшить затримки. Goldtrace360 використовуватиме технології інтернету речей (IoT) для запису кожного етапу процесу виробництва золота на блокчейні.
Введення золотовалютних GEM NFT
GEM NFT – це цифрові боргові зобов’язання, які IPMB пропонує під золото інвестиційного класу 24-каратної проби. GEM NFT є свідоцтвами про право власності на золоті зливки, що записані на блокчейні Polygon. Вони випускаються в розмірах від 1 грама до 12 500 грамів, щоб задовольнити різних потенційних інвесторів.
GEM NFT можна отримати через стейкінг GPRO – нативного токена екосистеми IPMB на блокчейні Polygon. Хоча токени GPRO забезпечені золотом у пропорції 1:1, їх ціна залишається плаваючою.
Для отримання NFT певної номінації зі знижкою користувач повинен зафіксувати відповідну кількість токенів GPRO на період від трьох до дванадцяти місяців. Чим довше тривалість стейкінгу, тим вища знижка. Якщо 100 GPRO токенів стейкаються на 12 місяців, 89 GPRO будуть конвертовані у GEM NFT, а 11 GPRO повертаються користувачеві. Лімітована кількість NFT щомісяця надається для стейкінгу.
Якщо користувач ініціює конвертацію GPRO в GEM NFT після завершення періоду стейкінгу, токени GPRO спалюються. У цей момент GEM NFT отримує унікальну монету чи зливок із 24-каратного золота та серійний номер Лондонської асоціації ринку зливків (LBMA), що також буде відображено у метаданих NFT.
GEM NFT, яким виповнилося принаймні один рік, можуть бути погашені за фізичне золото, і ця послуга є безкоштовною для NFT номіналом понад 100 грамів. Якщо NFT не погашається, вона залишається вільною від страхових, зберігальних або управлінських витрат протягом перших п’яти років з моменту карбування.
Ця стаття не містить інвестиційних порад чи рекомендацій. Кожне інвестиційне рішення пов’язане з ризиком, і читачі повинні самостійно досліджувати інформацію перед ухваленням рішення.
Ця стаття надана виключно для загальної інформації і не повинна розглядатися як юридична або інвестиційна порада. Думки, позиції та ідеї, викладені в цій статті, належать виключно автору і не обов’язково відображають позицію CryptoAcademy.
CryptoAcademy не підтримує зміст цієї статті чи будь-який із зазначених продуктів. Читачі повинні самостійно дослідити інформацію перед вчиненням будь-яких дій, пов’язаних із продуктами або компаніями, що згадуються в статті, та несуть повну відповідальність за свої рішення.
