Миттєві криптообміни, пояснення

Що таке миттєві криптообміни?

Навіть для досвідчених учасників криптоіндустрії функціонал і роль миттєвих криптообмінів можуть залишатися незрозумілими. Ви не знайдете такі сервіси, як Changelly, Shapeshift і ChangeNOW, у списку найкращих бірж на CoinMarketCap, і сама назва не особливо розкриває їх суть. Тож що ж таке миттєві криптообміни?

Миттєвий криптообмін — це рішення для обміну, яке зазвичай об’єднує ціни та ліквідність з декількох кастодіальних бірж, пропонує просту реєстрацію та зручний користувацький інтерфейс для обміну. Це суттєво відрізняється від кастодіальних бірж, таких як Binance і OKEx, які зберігають ваші криптовалюти. Вони обмежені обсягами торгів і цінами на їхніх платформах, можуть мати тривалі процеси реєстрації та надавати інтерфейс, орієнтований на професійних трейдерів.

Розуміння переваг миттєвих криптообмінів

Відмінності між миттєвими та традиційними обмінами не роблять один із них кращим за інший — вони створені для різних цілей. Зрозумівши, як працюють миттєві криптообміни, ви зможете визначити, яке рішення найкраще відповідає вашим потребам. Нижче наведено деякі потенційні переваги вибору миттєвого криптообміну:

Зберігання коштів — безпека

Мабуть, найбільш фундаментальна відмінність миттєвих криптообмінів від їхніх традиційних аналогів — це спосіб зберігання коштів. Миттєві криптообміни отримують і переводять кошти безпосередньо на ваш гаманець, що дозволяє вам зберігати контроль над коштами, на відміну від кастодіальних бірж, які зберігають ваші активи.

Як відомо, «не твої ключі — не твої монети». Завдяки тому, що ви зберігаєте контроль над своїми коштами, миттєві обміни забезпечують кращу безпеку. Якщо ви дотримуєтеся належної операційної безпеки, яка зазвичай включає уникання зберігання коштів на біржі, ризик того, що хтось спробує отримати доступ до вашого гаманця, значно нижчий порівняно з великими кастодіальними біржами. Наприклад, у 2019 році сталося 12 злому бірж, внаслідок яких було вкрадено понад $290 мільйонів. Використовуючи миттєвий криптообмін, ви можете уникнути ризику злому централізованих бірж без необхідності постійно переміщувати кошти на біржу та назад.

Також важливо зазначити, що для виконання замовлення миттєві обміни використовують традиційні кастодіальні біржі. Це означає, що на час транзакції конкретні кошти, задіяні у торгівлі, тимчасово утримуються базовою біржею.

Реєстрація та інтерфейс — простота використання

Якщо у вас немає улюбленої біржі, процес реєстрації є важливим фактором при виборі платформи. Багато традиційних бірж мають довгі процеси реєстрації, які включають перевірку особи та тривалий час обробки. У порівнянні, багато миттєвих криптообмінів дозволяють обмінювати криптовалюти лише за допомогою електронної пошти, мобільного додатку або адреси гаманця. Наприклад, Changelly вимагає використання електронної пошти або сторінки в соціальних мережах для реєстрації — це займає лише кілька хвилин. Проте, якщо ви хочете обміняти фіат на криптовалюту, Changelly вимагає пройти процедуру KYC (знай свого клієнта) та підключити банківський рахунок, хоча покупки до $150 можна здійснювати без KYC.

Після створення облікового запису ви також помітите суттєву різницю між інтерфейсами миттєвих і традиційних платформ. Миттєві криптообміни більше схожі на сучасні фінансові додатки, ніж на трейдингові термінали; вони мають простий, інтуїтивно зрозумілий і привабливий дизайн.

Джерело: www.changelly.com

Для досвідченого трейдера це може здаватися мінімалістичним, але для тих, хто хоче лише інвестувати або здійснити одну транзакцію, це дуже зручний варіант. Для порівняння, трейдери на Coinbase Pro бачать наступне:

Джерело: pro.coinbase.com

Як видно, традиційна криптовалютна біржа надає набагато більше інформації для досвідченого трейдера. Проте для користувачів, які хочуть отримати простий досвід реєстрації та торгівлі, миттєві криптообміни пропонують легшу альтернативу.

Агрегація і фіксовані/плаваючі ставки — ціна

Ті, хто знайомий із традиційними криптобіржами, знають, чому інтерфейси, як, наприклад, у Coinbase Pro, настільки складні: для торгівлі потрібно знати, якою є ціна та глибина ордерів у книзі замовлень. Глибина книги замовлень є специфічною для кожної біржі — вона включає тільки ордери, розміщені на цій платформі. Миттєві криптообміни, у свою чергу, агрегують ціни й ліквідність з декількох бірж. Це означає, що ви отримуєте доступ до найкращих цін, які пропонують кілька платформ, з вищою ліквідністю та меншим ризиком ковзання.

Під час оформлення замовлення ці два рішення також відрізняються. Звичайний тип ордеру на традиційній платформі — це ліміт, коли система виконує купівлю або продаж, щойно ціна досягне або перевищить певний рівень. Це дає трейдеру більше гнучкості та контролю.

У миттєвих криптообмінах також є вигідна функція — можливість вибору фіксованої або плаваючої ставки. Плаваюча ставка розраховується за найкращою ціною на момент транзакції, яка може трохи змінюватися через коливання ринку. Фіксована ставка гарантує виконання трейду за заданою ціною, що може бути вигідним у нестабільних умовах ринку.

Недоліки миттєвих криптообмінів

Попри значні переваги, у миттєвих криптообмінів є і певні недоліки. Хоча реєстрація користувача є швидким і простим процесом, вона вимагає знання й використання криптовалютного гаманця. Для новачків це може стати бар’єром, оскільки управління власними активами та підвищена відповідальність потребують певних знань. Користувачам рекомендується вивчати, як працюють гаманці, адже втрачені кошти найчастіше не підлягають відновленню.

У цьому аспекті миттєві обміни потребують від користувачів більшої компетентності. Традиційні біржі зазвичай мають складні інтерфейси, але пропонують такі розширені функції, як похідні фінансові інструменти, лімітні ордери, левередж і маржинальний трейдинг.

Нарешті, потрібно враховувати торгові комісії. Миттєві криптообміни зазвичай стягують комісію від 0.25% до 0.50%, тоді як традиційні біржі встановлюють комісію ближче до 0.05%-0.50%. Залежно від частоти ваших транзакцій і рівня чутливості до цін, традиційна біржа може виглядати вигіднішою.

Вибір правильного рішення для обміну

З огляду на вищесказане, очевидно, що вибір рішення для обміну залежить від ваших потреб і цілей. Для тих, хто шукає простий у використанні інтерфейс із швидкою реєстрацією, стабільною ціною і підтримкою фіатних транзакцій, миттєві обміни, такі як Changelly, будуть чудовим варіантом. Натомість досвідченим трейдерам із досконалою операційною безпекою та розробленою стратегією більше підійдуть традиційні біржі. З отриманою інформацією ви зможете прийняти правильне рішення, яке відповідатиме вашим потребам.