Мета і функціональність монет і токенів криптовалютних бірж
Що таке монети біржі?
Монета біржі — це тип криптовалюти, яку випускає криптовалютна біржа для виконання різних функцій у межах власної екосистеми. Ці монети, іноді звані токенами бірж, надають користувачам певні переваги, такі як знижки на торгівельні комісії, винагороди за стейкінг, а також доступ до спеціальних функцій чи послуг.
Існує багато різних категорій криптовалют, що супроводжується значною кількістю термінів: нативні монети, утилітарні токени, токени управління, стейблкоїни, альткоїни тощо. Проте один із типів криптовалюти, з яким ви, можливо, раніше не стикалися, — це «монета біржі».
Монета біржі — це криптовалюта, яку випускає криптовалютна біржа. Ці монети, іноді звані токенами біржі, виконують утилітарні функції в межах екосистеми біржі-емітента.
Наприклад, багато монет біржі надають користувачам знижки на торгівельні комісії, якщо їх використовують для оплати транзакцій на біржі. Наприклад, BNB дозволяє користувачам зменшити торгові комісії на платформі Binance.
Ще однією поширеною утилітарною функцією є стейкінг, коли користувачі можуть стейкати свої монети біржі для отримання винагород, таких як додаткові монети або токени, або брати участь у різних активностях біржі, наприклад, голосуванні за нові токени для лістингу.
Тримання монет біржі часто надає користувачам доступ до спеціальних функцій чи послуг на біржі, таких як преміум-підтримка клієнтів або участь у токенсейлах, відомих як початкові пропозиції біржі (IEO).
Деякі монети біржі використовуються для інших цілей, таких як забезпечення позик, міжплатформенні транзакції чи як базові торгівельні пари для інших криптовалют, хоча це рідкісні випадки використання.
Монети біржі та токени біржі: ключові відмінності
Хоча терміни «токен» і «монета» часто використовуються взаємозамінно, насправді їхні цільові призначення дещо відрізняються.
Все залежить від того, чи є криптовалюта нативною монетою блокчейну або створеною на його основі відповідно до заданого стандарту токенів.
Наприклад, BNB є нативною криптовалютою BNB Smart Chain, блокчейну, який забезпечує роботу біржі Binance. Оскільки монета біржі є нативною до мережі й використовується для оплати комісій за газ, її слід коректно класифікувати як «монету біржі».
Інший приклад: KuCoin Token, який є «монетою» біржі KuCoin. Оскільки KCS фактично є токеном ERC-20, що працює на Ethereum, його слід коректно визначати як «токен біржі».
На пізньому етапі життєвого циклу проєкту команда може розробити власний блокчейн і мігрувати існуючий токен біржі до нативної мережі. Наприклад, монета біржі Crypto.com, Cronos, починалася як токен ERC-20 на Ethereum. Проте в листопаді 2021 року проєкт мігрував токен до блокчейну Cronos, де він тепер функціонує як нативна монета.
Ця дихотомія існує в криптоіндустрії. Наприклад, Ethereum — це монета, яка використовується як нативна валюта мережі Ethereum для оплати комісій за газ, а Tether — це токен Ethereum, який працює в мережі в ролі своєрідного орендаря.
Визначившись із різницею між монетами та токенами, перейдемо далі.
Чому варто інвестувати в монети і токени біржі?
Монети біржі не є цифровим золотом, але вони пропонують як фінансові стимули, так і стратегічні переваги. Ці активи інтегровані в екосистеми платформ і забезпечують значний попит та підтримку.
Знижки на торгівельні комісії
Власники монет біржі часто отримують знижки на торгівельні комісії відповідної біржі, що може стати суттєвою економією для трейдерів. Наприклад, користувачі BNB насолоджуються зниженими зборами на платформі Binance, що безпосередньо знижує вартість транзакцій.
Подібним чином, Huobi Token і KuCoin Token пропонують зменшення комісій на своїх відповідних біржах, що приваблює активних трейдерів, які прагнуть мінімізувати витрати.
Механізми спалення токенів
Окрім знижок на комісії, ці токени часто беруть участь у механізмах спалення токенів, коли частина токенів періодично знищується з метою зменшення загальної пропозиції. Ця дефляційна тактика може збільшити дефіцит токена і, теоретично, його вартість із часом.
Наприклад, Binance регулярно проводить спалення токенів BNB, щоб підвищити їхню довгострокову грошову цінність. Ці механізми створюють потенційну перевагу для зростання вартості токена, що забезпечує реальний інвестиційний дохід для власників.
Управління платформою
Ще одним привабливим аспектом монет і токенів біржі є їхня роль у управлінні платформою. Багато платформ дозволяють власникам токенів брати участь у прийнятті управлінських рішень, голосуючи за пропозиції, які можуть визначати майбутнє біржі.
Ця демократизація процесу ухвалення рішень надає інвесторам можливість впливати на важливі аспекти, такі як оновлення протоколу, структура комісій і нові лістинги. Huobi Token та Uniswap є прикладами токенів, де власники можуть голосувати за суттєві зміни та впливати на напрямок розвитку платформи.
Генерація доходу
Інвестування у монети та токени біржі також може надавати можливості генерації доходу через стейкінг та інші DeFi-активності. Багато бірж пропонують програми стейкінгу, де токенхолдери можуть блокувати свої активи для підтримання безпеки та роботи мережі в обмін на винагороди за стейкінг.
Наприклад, токени Aave та Synthetix можуть бути застейкані для отримання відсотків або додаткових токенів, що забезпечує пасивний дохід. Ця можливість збільшення доходу підвищує загальну цінність володіння цими токенами, дозволяючи інвесторам отримувати прибуток понад виключно зростання ціни.
Популярні монети і токени бірж
Хоча BNB залишається найпопулярнішою монетою біржі завдяки широкому використанню на Binance, інші монети, такі як BYT від Bybit, GateToken і OKB, набувають популярності, пропонуючи знижки на комісії, ексклюзивні інвестиційні можливості та ролі в управлінні, що свідчить про їхній потенціал для подальшого зростання.
BNB є найпопулярнішою монетою біржі на ринку. Вона є нативною для біржі Binance — найбільшої криптовалютної біржі у світі, чий обсяг торгів за 24 години в чотири рази перевищує найближчого конкурента, Bybit.
Поєднання знижок на комісії, участі в ексклюзивних інвестиційних можливостях, інтеграції в різні фінансові послуги та зростаючого використання як способу оплати забезпечує комплексні переваги BNB.
Для інвесторів, які шукають надійний і потенційно прибутковий цифровий актив, BNB є перспективним вибором із міцним фундаментом для майбутнього зростання. Однак це не єдина монета біржі на ринку.
Токен Bybit (BYT) є нативним ERC-20 токеном біржі Bybit і, хоча він поки є менш відомим, ця біржа є однією з найшвидше зростаючих. Зростання Bybit пояснюється зручним інтерфейсом, надійними заходами безпеки та інноваційними торговими продуктами. Тримачі BYT насолоджуються зниженням комісій за торгівлю, що суттєво знижує витрати для трейдерів, які часто здійснюють угоди.
Розширення сфер використання монет біржі
Монети біржі, такі як BNB та OKB, які спочатку використовувалися лише в межах своїх платформ, все частіше приймаються як платіжні засоби, пропонуючи альтернативні варіанти до традиційних криптовалют.
Монети біржі не є настільки поширеними у платіжній екосистемі, як цифрові валюти на кшталт Bitcoin або USDT, але це не означає, що вони не мають свого місця.
BNB, наприклад, широко приймається поза межами платформи Binance. Багато продавців Shopify приймають BNB як форму оплати завдяки інтеграції з криптоплатіжними процесорами, як-от CoinPayments. Крім того, у деяких регіонах Takeaway.com (частина Just Eat) приймає BNB для оплати за доставку їжі.
