Криптовалютна кастодія: Пояснення

Що таке криптовалютна кастодія?

Схоже, це новий тренд, який викликає багато розмов.

Для тих, хто не знайомий із цією темою, такі сервіси створюють можливість безпечно зберігати цифрові активи у великих обсягах. Деякі прихильники вважають, що це може стати одним із ключових факторів для залучення нового капіталу від інституційних інвесторів.

Багато з доступних рішень використовують гаряче і холодне зберігання. “Гаряче зберігання” означає, що монети та токени зберігаються в оточенні, підключеному до інтернету. Хоча це забезпечує легший доступ до активів, це також підвищує ризик крадіжки коштів через кібератаки. “Холодне зберігання” передбачає збереження цифрових валют без підключення до інтернету. У теорії, методи холодного зберігання є більш безпечними, оскільки ризик крадіжки активів через атаки або зломи менший. Однак, як ми бачили у випадках, таких як QuadrigaCX, навіть цей підхід не гарантує на 100% безпеку коштів.

Які переваги криптовалютної кастодії?

У теорії криптовалютна кастодія може допомогти уникнути втрати активів. 

У світі цифрових валют забути приватний ключ може бути рівнозначно катастрофі — без цього важливого алфавітно-цифрового коду такі криптовалюти, як Bitcoin і Ether, можуть бути втрачені назавжди.

Рішення кастодії надають досвід, який більше нагадує традиційний банкінг — як PIN-код дебетової картки, який можна відновити за допомогою централізованого органу без втрати збережених коштів. Такі сервіси створені для забезпечення безпеки та страхування великих обсягів цифрових активів.

Для кого призначені послуги криптовалютної кастодії?

Хедж-фонди, які мають значні позиції у криптовалюті, не єдині, хто може отримати вигоду від цих послуг.

Цей ринок також є корисним для повсякденних інвесторів. Біржі надають централізовані сервіси, до яких уже звикли багато споживачів.

З регуляторної точки зору, переваги кастодії очевидні. Комісія з цінних паперів та бірж США вимагає, щоб будь-який інституційний інвестор, який володіє активами вартістю понад 150,000 доларів, забезпечував їх контроль за допомогою “кваліфікованого кастодія”.

Чи є вже ранні лідери ринку?

Ще небагато компаній, орієнтованих на криптовалюти, увійшли в цей простір.

Coinbase зарекомендувала себе як ранній лідер ринку, пропонуючи рішення інституційного рівня. Інші приклади включають Vontobel, яка створила “цифровий активний сейф”, що дозволяє понад 100 банкам і керуючим активами здійснювати купівлю, зберігання і передачу монет та токенів з використанням звичних їм інфраструктури та середовища.

Венчурні компанії, такі як Andreessen Horowitz, підтримали стартапи криптовалютної кастодії, такі як Anchorage, а Bakkt також зробила внесок, надаючи інвесторам на Уолл-стріт можливість торгувати BTC у регульованому середовищі. Інші відомі імена, такі як Fidelity і Gemini, також запустили пропозиції, орієнтовані на інституційних користувачів.

Чи є ймовірність, що криптосервіси стануть масовими?

На початку грудня стався ще один великий розвиток подій. 

Тоді німецький парламент ухвалив закон, який дозволить банкам країни продавати криптовалюти та надавати послуги кастодії. Деякі ентузіасти стверджують, що цей закон посприяє перетворенню найбільшої економіки Європи в криптовалютний центр, тоді як інші побоюються, що це може створити нові ризики для клієнтів. Одним із побоювань є те, що громадськість почне інвестувати в нестабільні монети та токени, не усвідомлюючи повною мірою ризиків, що може призвести до втрати інвестицій.

Яке майбутнє у криптовалютної кастодії?

Фінансові установи, регулятори і інвестори продовжують розглядати питання криптовалютної кастодії.

Обговорення з тими, хто бере участь у цих дискусіях, може дати цінну ясність щодо майбутніх перспектив.

Конференція Crypto Finance у швейцарському гірськолижному курорті Санкт-Моріц, яка проходитиме з 15 по 17 січня, стане ідеальним майданчиком для обговорення можливостей і викликів, які чекають на галузь у 2020-х роках. Серед спікерів будуть Камерон і Тайлер Вінклвосси — брати, які є президентом і генеральним директором компанії Gemini, відповідно, а також Гестер Пірс, комісарка Комісії з цінних паперів і бірж США.

Порядок денний конференції охоплює швидку еволюцію галузі управління активами та роль криптовалюти в ній, а також глибокий аналіз викликів банківської діяльності у світі блокчейну. Для тих, хто хоче налагодити нові контакти у винятковій обстановці та поставити запитання про криптовалютну кастодію впливовим діячам на індивідуальній основі, організатори стверджують, що цей захід виключно за запрошеннями стане найважливішим у році.