Історичний шлях Bitcoin до $100 000 та нові можливості у світі криптовалют у 2025 році

Від історичного зростання Bitcoin до $100 000 до появи криптопроєктів на основі штучного інтелекту та токенізації реальних активів (RWA): 2024 рік кардинально змінив інвестиційний ландшафт криптовалют.

Завдяки сприятливим регуляторним змінам та зростаючому інтересу з боку інституцій, 2025 рік обіцяє значні можливості для інвесторів.

Щоб допомогти інвесторам підготуватися до 2025 року, CryptoAcademy поспілкувався з експертами галузі, щоб визначити найкращі шляхи навігації на крипторинку.

Безпечна ставка: Bitcoin

Без сумніву, перша у світі криптовалюта, Bitcoin, вважається найменш ризикованою інвестицією у криптоіндустрії через її децентралізований характер, надійний рівень безпеки та зростаючу інституційну підтримку.

Завдяки фіксованій монетарній політиці та децентралізації Bitcoin дедалі більше сприймається як захист від знецінення грошової маси.

Зростає кількість інституцій, які визнають Bitcoin захистом від інфляції, частково завдяки введенню спотових біржових фондів (ETF) на основі Bitcoin у США. На кінець другого кварталу 2024 року інституційні інвестори володіли 27% ETF на Bitcoin, як повідомляє CryptoAcademy.

У 2024 році Bitcoin приніс дивовижний показник прибутковості у 110% для своїх власників, перевершивши більшість основних класів активів, включаючи китайські акції (зростання 29%) та американські акції (зростання 21,7%), згідно з даними BlackRock.

Аналітики очікують на покращення макроекономічних умов та більш дружні до криптовалют регуляції завдяки приходу нової адміністрації президента Дональда Трампа, яка підтримує криптоіндустрію.

Bitcoin очікує ще один рік впевненого зростання завдяки чотирирічному циклу халвінгу, який має досягнути піку в третьому кварталі 2025 року.

Деякі аналітики вважають, що Bitcoin може досягти $160 000 у 2025 році, забезпечивши підйом більш ніж на 72% від своєї поточної вартості, відповідно до звіту Matrixport.

На думку співзасновника Blockstream та винахідника Hashcash Адама Бека, ціна Bitcoin може зрости до $1 мільйона, якщо адміністрація Трампа затвердить стратегічний резерв Bitcoin.

Однак інвесторам варто бути готовими до можливої корекції в першій половині 2025 року. Згідно з кореляцією Bitcoin із показником ліквідності, BTC може досягти «локального піку» в $110 000 у січні, а потім тимчасово скоригуватися до $70 000.

Bitcoin може вибухнути після $100 000 — ось чому. Джерело: YouTube

Спекулятивна інвестиція: AI-криптопроєкти

Хоча Bitcoin залишається найбезпечнішим вибором у криптовалютах, деякі трейдери шукають більш ризиковані інвестиційні можливості з більшим потенціалом доходу, такі як криптовалюти на основі штучного інтелекту.

Поточна корекція Bitcoin нижче $100 000 викликала більший інтерес до AI-криптопроєктів, таких як платформа AI16z та децентралізований торговий протокол Hyperliquid, зазначає Альвін Кань, операційний директор Bitget Wallet.

AI16z та Hyperliquid «мають потенціал для зростання у 2025 році», розповів Кань для CryptoAcademy:

«Нові тенденції, як-от інвестиції на основі ШІ, децентралізовані AI-агенти та токенізовані активи, вказують на технологічний зсув, хоча вони також несуть додаткові ризики.»

AI16z розглядає можливість створення платформи, схожої на Pump.fun, для запуску AI-агентів, згідно з публікацією на їхньому форумі управління. У публікації також згадано ідею позиціонування AI16z як блокчейну рівня L1 для ШІ.

Демонструючи фінансові можливості, ончейн AI-агенти згенерували сукупний дохід у $8,7 млн за п’ять тижнів до червня 2024 року, за даними VanEck.

До 12 червня 2024 року галузь перевищила 1 мільйон блокчейн-агентів на основі ШІ.

Алгоритми ШІ на блокчейні здатні створювати рішення на основі даних, автоматизувати процеси та підвищувати ефективність у децентралізованих фінансових системах, зазначив Едвін Мата, співзасновник Brickken:

«Проєкти, які використовують ШІ для оптимізації фінансових операцій, аналізу даних на блокчейні чи створення нових моделей монетизації, ймовірно, стануть успішними. […] Нові сфери, такі як децентралізована ідентичність, ігри та інноваційні інфраструктурні рішення, можуть демонструвати циклічне зростання залежно від настроїв ринку.»

Перетин блокчейну та ШІ вважається трансформаційною технологічною парадигмою завдяки їхній взаємодоповнюваній природі. ШІ потребує надійних наборів даних, а блокчейн гарантує прозорість і достовірність даних для алгоритмів ШІ.

Інфраструктурна інвестиція: токенізовані реальні активи (RWA)

Все більше експертів зазначають потенціал зростання сектора токенізації реальних активів (RWA).

Токенізація RWA означає фінансові та інші матеріальні активи, створені у вигляді токенів на незмінному блокчейн-реєстрі, що підвищує доступність інвестицій та розширює можливості торгівлі цими активами.

RWA може стати ключовим наративом у криптопросторі в 2025 році, як написав Мата з Brickken:

«Токенізація реальних активів змінює традиційні ринки, дозволяючи цифровізувати та торгувати активами, такими як нерухомість, борг та акції, на блокчейні. Ця еволюція приносить більше прозорості, ефективності та доступності в інвестиції, які історично були неліквідними і доступними лише для обраних.»

Як демонстрація зростання сектора, токенізований фонд казначейства BlackRock перевищив капіталізацію $500 млн у липні 2024 року, ставши першим таким фондом, який досяг цього рубежу.

Згідно з прогнозами найбільших фінансових установ та консалтингових компаній, сектор RWA може зрости більш ніж у 50 разів до 2030 року, як показує дослідження Tren Finance.

Більшість компаній прогнозують, що обсяг ринку RWA може досягти від $4 трлн до $30 трлн.

Якщо сектор досягне середнього прогнозу близько $10 трлн, це буде зростання на більш ніж 54 рази від його поточної вартості.

Токенізація дедалі більше привертає увагу, адже вона вирішує проблеми неефективності традиційних фінансових ринків. Токенізовані фінансові продукти можуть забезпечити більшу доступність через фракційне володіння, покращену ліквідність та можливість торгувати в режимі 24/7.

Що очікує на 2025 рік

Прихід адміністрації Трампа сприймається як позитив для криптоіндустрії, частково через вибір Пола Аткінса на посаду голови Комісії США з цінних паперів і бірж (SEC).

Більш сприятлива економічна політика в США разом із лідером SEC, орієнтованим на інновації, підвищили очікування аналітиків щодо ще одного року зростання для ширшого крипторинку, зокрема поза межами Bitcoin.

Все більше інвесторів також очікують на зростання альткоїнів, підкріплене прогнозами VanEck про пікову ціну Ether на рівні понад $6 000 у 2025 році, що може сприяти перетоку прибутків від Bitcoin до менших криптовалют.