Дебанкінг як серйозна загроза для криптопроєктів і способи її уникнення
Дебанкінг став серйозною проблемою для криптовалютних компаній, особливо для менших проєктів, які часто не мають фінансових та юридичних ресурсів для боротьби з цією проблемою.
Співзасновник Ledn Маурісіо ді Бартоломео запропонував кілька доступних рішень, які можуть допомогти невеликим криптостартапам уникнути дебанкінгу, зберігаючи при цьому відповідність регулятивним нормам — ключовий фактор у вибудовуванні відносин із фінансовими установами.
У розмові з CryptoAcademy ді Бартоломео підкреслив, що стартапи можуть знайти економічні юридичні послуги у фірмах, які пропонують спеціальні ціни для нових проєктів. Вони також можуть шукати банки в інших країнах або вести бізнес, використовуючи криптовалютні механізми, до того як зможуть налагодити традиційні банківські партнерства. Ді Бартоломео наголосив на важливості дотримання регулятивних вимог:
“Насамперед, не йдіть на компроміси у питаннях відповідності вимогам. Щойно ви порушите правила, ви самі позбавите себе доступу до банківських послуг. Тож не ігноруйте відповідність нормам боротьби з відмиванням грошей (AML) або правил ‘знай свого клієнта’ (KYC).”
Компанія Ledn була однією з багатьох криптофірм, які постраждали від дебанкінгу в період так званої операції Chokepoint 2.0. Проте, компанія змогла пережити цю кризу завдяки диверсифікованій мережі банківських партнерів. Це дозволило їй зосередитися на дотриманні регуляцій і уникнути небажаної уваги з боку регуляторів.
Лідери галузі виступають проти операції Chokepoint
У листопаді керівники криптовалютних компаній висловилися в соціальних мережах щодо своїх випадків дебанкінгу після того, як венчурний капіталіст Марк Андріссен звернув увагу на цю проблему під час участі у подкасті Joe Rogan Podcast.
Андріссен заявив, що понад 30 засновників технологічних компаній стали жертвами дебанкінгу в рамках операції Chokepoint 2.0. Крім того, він зазначив, що адміністрація Байдена стримувала інновації в галузі штучного інтелекту (AI), попереджаючи інституційних інвесторів про те, що держава не буде надавати регуляторного дозволу для нових AI-стартапів.
Судові документи, опубліковані на основі запиту у рамках закону про свободу інформації (FOIA), показали, що Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) у 2022 році вимагала від окремих банків припинити діяльність, пов’язану з криптовалютами.
Багато з документів FDIC були відредаговані, що викликало критику з боку судді Ани Рейєс. Вона зобов’язала FDIC надати більш прозорі документи до січня 2025 року.
FDIC також вчиняла тиск на банківські установи, які обслуговували клієнтів з криптовалютної сфери, змушуючи їх відмовлятися від цієї діяльності. За словами венчурного капіталіста Ніка Картера, саме FDIC під керівництвом адміністрації Байдена навмисно змусила закрити Silvergate Bank, аби позбавити банк його криптоклієнтів.
Картер стверджує, що банк залишався платоспроможним на момент ліквідації, але був закритий тільки через тиск державних регуляторів. Він також зазначив, що FDIC змусила банк обмежити криптодепозити до 15%.
