Як виявити шахрайство в інвестиціях у криптовалюту

Ключові висновки

• Підробні криптоінвестиційні платформи видають себе кількома очевидними ознаками.

• Багато з них використовують підробні відгуки, неправильну контактну інформацію та нереалістичні обіцянки, щоб заманити вас.

• Найкращий підхід — це здоровий скептицизм. Увага до цих «червоних прапорців» допоможе вам залишатися в безпеці під час інвестування.

Швидкозростаючий ринок криптовалют через відсутність централізованої влади та постійний приплив недосвідчених користувачів робить цифрові активи ідеальною мішенню для шахраїв. Підробні платформи для інвестування в криптовалюту — поширений метод обману, що маскується під корисні сервіси для трейдерів.

Перед тим як реєструватися на будь-якій платформі для криптоінвестицій, важливо вивчити характерні ознаки шахрайства.

У цій статті ми детально розглянемо, на що звертати увагу та як перевірити, чи є платформа для криптоінвестицій легітимною. Ці поради допоможуть вам уникнути криптовалютних шахрайств.

Чи знали ви? FTC (Федеральна торгова комісія США) публікує посібник із виявлення криптовалютних шахрайств, який дозволяє переглядати поширені схеми шахрайств з криптовалютами, відсортовані за назвою компанії, типом шахрайства та іншими ключовими словами.

Як розпізнати криптовалютне шахрайство

Нижче наведено 10 «червоних прапорців» криптоінвестиційного шахрайства, на які слід звернути увагу при виборі платформи.

1. Обіцянки нереалістично високих доходів

• На що звернути увагу: Підробні платформи обіцяють «зробити 1 Bitcoin за кілька днів». Жодна легітимна біржа не потребує приманок із завищеними обіцянками.

• Як перевірити: Послуги платформи повинні говорити самі за себе. Ніхто не дасть вам надприбутку за декілька днів — це одна з головних ознак шахрайства.

2. Підроблені учасники команди

• На що звернути увагу: Легко створити сторінку «Наша команда» з будь-якими фото та іменами. Якщо платформа децентралізована, радше за все, тут мають бути фото, описи ролей і посилання на перевірені профілі LinkedIn чи інші соцмережі.

• Як перевірити: Перевірте профілі команди на соцмережах, шукайте справжні взаємодії та минулі проєкти учасників. Фейкові акаунти часто мають мало підписників або підозрілі коментарі.

3. Непослідовний white paper

• На що звернути увагу: Багато шахраїв не очікують, що ви справді прочитаєте їхній white paper — його могли згенерувати в ChatGPT або навіть скопіювати з іншого проєкту.

• Як перевірити: Ретельно прочитайте документ: чи є чітка проблема, яку проєкт вирішує? Чи реалістичний план розвитку? Уникайте порожніх маркетингових гасел.

Чи знали ви? Джастін Сан, засновник блокчейн-платформи Tron, був звинувачений у плагіаті white paper Ethereum.

4. Підроблені відгуки та схвальні згадки

• На що звернути увагу: Фейкові відгуки часто містять однакові фрази й не дають критичного погляду. Крадуть логотипи відомих видань (наприклад, Forbes) і вставляють як «ендорсмент».

• Як перевірити: Шукайте офіційні пресрелізи або публікації в медіа про ці нібито схвалення. Сервіс CryptoAcademy публікує список надійних бірж, що допоможе виявити підробні сайти.

5. Відсутність інформації про регулювання

• На що звернути увагу: Для централізованих бірж обов’язкова реєстрація та ліцензія в органах вашої країни. Якщо платформа стверджує, що вона «децентралізована», але при цьому не має жодних документів — це підозріло.

• Як перевірити: Перевірте державні реєстри ліцензій. Наприклад, керівництво Tether (USDT) відмовлялось виконати вимоги MiCA в ЄС, що спричинило підвищену увагу регуляторів.

6. Нав’язливі продажі

• На що звернути увагу: Якщо хтось надсилає вам у DMs на X, Discord чи Telegram «ексклюзивну пропозицію» або «обмежену акцію» — це майже завжди шахрайство. Ніхто з реальною біржею так не працює.

• Як перевірити: Жодна легітимна платформа не розсилає масових повідомлень у соцмережах, обіцяючи надзвичайні умови.

Чи знали ви? Серед топ-шахрайств 2024 року були фішингові атаки, rug pull та підробні airdrop.

7. Підроблена інформація про локацію або контакти

• На що звернути увагу: Навіть якщо платформа децентралізована, вона матиме службу підтримки з email-адресою. Центральні компанії також надають адреси офісів, які можна перевірити на Google Maps.

• Як перевірити: Якщо контактна інформація відсутня або виглядає підозріло — це серйозний «червоний прапорець».

8. Підробні відгуки користувачів

• На що звернути увагу: Фейкові відгуки часто хвалять платформу без жодної критики та мають повторювані формулювання. Можуть бути написані штучним інтелектом.

• Як перевірити: Шукайте відгуки на Reddit та інших форумах. Реальні користувачі розкажуть правду. Якщо в соцмережах нема жодних згадок про платформу — краще триматися подалі.

9. Підробні airdrop або розіграші

• На що звернути увагу: Шахраї пропонують «промо-airdrop», але для участі просять ввести мнемонічну фразу або приватний ключ гаманця.

• Як перевірити: Легітимні airdrop оголошують у соцмережах (X), на блозі Medium або офіційному сайті. Вони запитують лише адресу гаманця, ніяких секретних даних.

3. Відсутність можливості фіатного виведення коштів

• На що звернути увагу: Якщо біржа не дозволяє обміняти криптовалюту на фіатні гроші, вона, ймовірно, не зареєстрована в місцевих фінансових інституціях.

• Як перевірити: При реєстрації вас мають попросити підключити банківський рахунок або картку. Якщо одразу просять переказати крипту — це серйозний «червоний прапорець».

Шахрайства в криптоінвестиціях живляться поспішними рішеннями. Завжди зберігайте здоровий скептицизм, ретельно перевіряйте інформацію про платформу та приділяйте час дослідженню кожного аспекту. Використайте ці поради як чек-ліст із запобігання криптошахрайствам, щоб захистити свої активи й спокій.

Ця стаття не містить інвестиційних порад чи рекомендацій. Будь-яке інвестування та торгівля пов’язані з ризиком, тому читачам слід самостійно досліджувати інформацію перед ухваленням рішення.