Як AI-агенти змінюють світ DeFi: ключові переваги та виклики

Ключові висновки

AI-агенти в DeFi — це автономні додатки, які допомагають оптимізувати торгівлю, управління ризиками та аналіз ринку без втручання людини.
Ці агенти інтегруються з DeFi платформами через смарт-контракти, автоматизуючи завдання як-от ребалансування портфеля, дохідне фермерство та посилення безпеки.
Торгові AI-агенти адаптуються до ринкових умов у реальному часі, визначають тренди та здійснюють угоди 24/7 на різних платформах.
Попри потенціал, AI-агенти стикаються з викликами, такими як залежність від якісних даних, регуляторна невизначеність і вразливість до безпекових ризиків.

Уявіть світ, де торгівля більше не обмежується фінансовими знаннями та можливостями людини. У цьому світі машини не лише виконують угоди, а й самостійно адаптують та оптимізують стратегії. Це не далеке майбутнє — це реальність, яка формується в сфері децентралізованих фінансів (DeFi) завдяки AI-агентам.

AI-агенти — це автономні програмні додатки, здатні самостійно приймати рішення без участі людини. Вони використовують машинне навчання для вдосконалення своїх процесів і постійної адаптації.

У традиційних фінансах AI вже давно трансформує торгівлю, управління ризиками та обслуговування клієнтів. У DeFi, де довіра базується на коді, а не на посередниках, AI відкриває нові можливості для автономності, прозорості та ефективності.

У цій статті ми розглянемо, що таке AI-агенти та як вони можуть бути використані в DeFi.

Як AI-агенти впливають на DeFi

AI-агенти можна порівняти з помічниками-роботами, які управляють фінансами всередині платформ DeFi. Вони інтегровані зі смарт-контрактами та децентралізованими додатками (DApps), які працюють на основі блокчейну.

Деякі DeFi платформи вже інтегрували AI-агенти. Вони працюють із децентралізованими біржами (DEX) та платформами кредитування, спрощуючи, роблячи розумнішою та безпечнішою торгівлю для користувачів. У деяких випадках, щоб почати використовувати AI-агента, потрібно спершу завантажити додаток або бота.

Наприклад, AI-агент може відслідковувати тенденції процентних ставок на платформі Aave, оптимізуючи стратегії кредитування. Якщо ставки на запозичення активів на Aave впадуть нижче певного порогу, AI автоматично ребалансує ваш портфель, переміщуючи активи в більш вигідний ринок кредитування.

Інші платформи пропонують послуги AI за підпискою. Ви платите невелику плату, а AI бере на себе завдання, як-от автоматичний трейдинг або ребалансування портфелів, без необхідності вашого втручання.

AI-агенти часто працюють через смарт-контракти — це самовиконувані угоди, які запускаються автоматично, коли виконуються певні умови. Вам не потрібно довіряти посереднику — всі процеси контролює код, що забезпечує безпечність і автоматизацію транзакцій.

Визначені правила: AI-агент взаємодіє зі смарт-контрактом, який містить наперед визначені умови (наприклад, «купити Bitcoin, якщо ціна впаде до $40,000»).
Аналіз даних у реальному часі: AI постійно стежить за ринковими умовами, уподобаннями користувачів або ризиками та передає ці дані в смарт-контракт.
Автоматичне виконання: Коли умови виконуються, смарт-контракт миттєво здійснює транзакцію — незалежно від того, чи це торгівля, коригування кредиту, чи ребалансування портфеля.

Цікаво знати: За даними CoinGecko, інтерес до AI-агентів різко зріс — капіталізація цього сегмента виросла на 222%, досягнувши понад $15 млрд до кінця 2024 року.

Різні способи використання AI в DeFi

AI-агенти в децентралізованих фінансах трансформують способи управління активами — від трейдингу та аналізу ринку до управління ризиками та безпеки. Вони підвищують ефективність платформ DeFi та допомагають користувачам заощадити кошти, знижуючи потребу у фінансових посередниках.

AI-агенти для криптоторгівлі

AI-агенти беруть на себе роль трейдерів, автоматизуючи їхні щоденні завдання. У той час як традиційні боти працюють за заздалегідь визначеними правилами, AI-торгові агенти навчаються на ринкових шаблонах і адаптують свої стратегії в реальному часі.

Вони стежать за коливаннями цін на криптовалюти, визначають тренди та здійснюють угоди 24/7, що дозволяє вашому портфелю завжди залишатися актуальним. Вони можуть виявляти арбітражні можливості та оптимізувати рішення про купівлю/продаж через кілька платформ.

Наприклад, AI-агент може здійснювати складні багатокрокові угоди, використовуючи різницю в цінах на різних DEX, забезпечуючи максимальну вигоду.

AI-агенти для управління ризиками

Управління ризиками в ризикованому світі DeFi може бути складним, але AI-агенти допомагають зробити цей процес більш простим. Вони постійно відстежують волатильність ринку, ліквідність і кредитний ризик позичальників, надаючи більш точну оцінку ризиків у порівнянні з традиційними системами.

Наприклад, у DeFi-кредитуванні AI-агенти аналізують історію позичальника на різних платформах і пропонують персоналізовані умови застави та кредитування на основі реального часу.