Платформи криптовалюти та компанії повинні посилити боротьбу з шахрайством і відмиванням коштів

Криптовалютним платформам та бізнесам необхідно посилити свої зусилля щодо боротьби з шахрайством і відмиванням коштів, щоб підтримати постійний приріст користувачів. Для ефективної боротьби з шахрайством, пов’язаним із ідентифікацією, компанії мають запровадити комплексну стратегію запобігання, яка забезпечує захист на кожному етапі взаємодії користувача. Це включає впровадження постійного моніторингу і використання сучасної аналітики для розпізнавання підозрілої активності в режимі реального часу, а також оперативного реагування на потенційні загрози, запобігаючи тим самим можливим фінансовим збиткам.

Адаптація захисту для майбутнього широкого прийняття криптовалют

Дослідження в галузі показують високу зацікавленість у використанні автоматизованих рішень від сторонніх постачальників та комбінованих методів для захисту від шахрайства, при цьому США та Канада перебувають у лідерах щодо використання саме автоматизованих сторонніх рішень. Ручна перевірка та внутрішні інструменти верифікації виявляються менш ефективними у вирішенні швидко змінюваних викликів криптоіндустрії. Це пов’язано з тим, що внутрішня перевірка часто покладається на існуючі ІТ- та служби безпеки, які бракують ресурсів для підтримки напливу користувачів і можуть пропустити деякі попереджувальні сигнали.

Сучасна цифрова шахрайська екосистема вимагає синтезу штучного інтелекту, кібербезпеки та заходів запобігання шахрайству із ідентифікацією. Раніше кібербезпека та протидія шахрайству функціонували як окремі відділи у структурах корпорацій. Проте для випередження “крипто-урагану” ключовим є усвідомлення зміщення потреб у сфері захисту та об’єднання цих функцій – кібербезпеки і боротьби зі шахрайством. У результаті створення цілісної стратегії захисту, яка б включала перевірку API, захист від цифрових ризиків й інструменти на основі штучного інтелекту, є вкрай важливим для безпеки організації та її користувачів.

Перемога в умовах регуляторної невизначеності

Власники криптоактивів та біржі у США досі перебувають у стані регуляторної невизначеності щодо забезпечення захисту, незважаючи на зростання використання та прийняття криптовалют. “Правило подорожей” (Travel Rule), яке спрямоване на боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму для провайдерів віртуальних активів (VASPs) і DeFi-платформ, могло б забезпечити ефективний захист для багатьох. Це правило вже впроваджено у таких криптоцентрах, як Сінгапур, Канада, Велика Британія та багато країн ЄС. Проте лише 29% компаній у світі повністю відповідають цьому стандарту. Причина – відсутність регуляторної ясності.

Цього року очікується більш потужна підтримка з боку урядів, які будуть впроваджувати суворіші вимоги щодо перевірки KYC, зосереджуючись на інтеграції урядових баз даних і верифікованих облікових записів. Хоча паперові документи повністю не зникнуть, VASP можуть стати лідерами у впровадженні більш складних методів верифікації, які поєднують традиційні та цифрові ідентифікатори, щоб випереджати адаптацію до нових регуляторних правил. У той же час, відповідальність за впровадження захисту у свої організації та для користувачів постає перед компаніями та платформами, поки державні регуляції знаходяться у стадії формування.

Біржі, користувачі криптовалюти та клієнти VASP, які інвестують значні ресурси у багатошарові стратегії захисту, що поєднують штучний інтелект, аналіз поведінки та надійні методи верифікації, залишатимуться попереду нових шахрайських схем, які постійно змінюються. На світовому регуляторному рівні впровадження MiCA (Ринки криптоактивів) Європейським Союзом є позитивним кроком в напрямку встановлення суворих правил авторизації та управління. Але виникає запитання: чи встигне глобальне впровадження регуляторних правил адаптуватися до швидкості цифрового шахрайства?

Думка: Ілля Бровін, головний директор з питань росту у компанії Sumsub.

Ця стаття надається виключно для загальної інформації й не повинна бути сприйнята як юридична чи інвестиційна консультація. Погляди, думки та ідеї, висловлені тут, належать винятково автору й не обов’язково відображають погляди та думки CryptoAcademy.