Каліфорнійський житель подає в суд на три азійські банки через шахрайство з криптовалютою на майже $1 мільйон
Житель Каліфорнії подав до суду на три банки із Азії, звинувачуючи їх у неспроможності виконати базові перевірки, які могли б запобігти шахрайству з криптовалютою, що призвело до втрати ним майже $1 мільйона.
У позові, поданому до окружного суду Каліфорнії 31 грудня 2024 року, адвокати Кена Ліема стверджують, що їх клієнт став жертвою шахрайства, відомого як “pig butchering scam” (“шахрайство типу відгодівлі свині”), після того, як у червні 2023 року з ним зв’язалися через платформу LinkedIn з пропозицією щодо інвестицій в криптовалюту.
Адвокати Ліема заявляють, що він був обманним шляхом переконаний переводити кошти протягом кількох місяців на рахунки передбачуваних криптошахраїв під приводом, що ці кошти будуть інвестовані від його імені.
Кошти були переведені на рахунки азійських банків
За словами його адвокатів, кошти потрапили на рахунки в гонконзьких банках Fubon Bank і Chong Hing Bank та сингапурському DBS Bank, після чого були переведені шахраями на інші рахунки третіх сторін.
Юристи звинувачують ці банки у тому, що вони не змогли провести належні перевірки за процедурами “Знай свого клієнта” (KYC), протидії відмиванню коштів (AML) та іншими стандартами, які могли б виявити підозри щодо власників рахунків та попередити відкриття цих рахунків з самого початку.
Банки були попередньо обізнані про можливу небезпеку
Адвокати стверджують, що банки, ймовірно, знали про “високу ймовірність” того, що власник рахунку “мав намір обманювати жертв”, враховуючи, що проста перевірка могла б виявити “повну відсутність достовірних доказів законності або легітимності їхніх бізнес-діяльностей”.
“Здається, банківські відповідачі закрили очі на незаконні кошти, які переміщалися зі Сполучених Штатів до численних азійських організацій, рахунки яких вони обслуговували,” – зазначили адвокати Ліема у позові.
“Отже, вони сприяли виведенню сотень тисяч доларів, якщо не мільйонів, які фінансували шахрайства типу відгодівлі свині.”
Порушення Банк Секретності та інших норм
Позов також звинувачує банки у порушенні закону США “Про банківську секретність” (US Bank Secrecy Act), який зобов’язує фінансові установи вести детальний облік фінансових транзакцій та повідомляти про підозрілі діяльності в Мережу боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN).
Адвокати Ліема стверджують, що банки мають дотримуватись цього закону, оскільки DBS має філію в Каліфорнії, а Fubon і Chong Hing обробляли операції через його рахунок у банку США Wells Fargo.
Шахрайські компанії також названі у позові
Позов також зазначає гонконзькі компанії, які відкрили рахунки — Richou Trade, FFQI Trade, Xibing та Weidel — звинувачуючи їх у незаконному переведенні коштів Ліема на рахунки третіх сторін.
Їх також звинувачують у неправдивих заявах про те, що кошти будуть використані для інвестицій у криптовалюту. Адвокати Ліема вимагають судового розгляду з присяжними та мінімально $3 мільйони компенсації.
Відмова від коментарів
Fubon Bank, Chong Hing Bank та DBS Bank наразі не надали коментарів стосовно справи.
Компанії Richou Trade, FFQI Trade, Xibing та Weidel на момент публікації також були недосяжними для коментарів.
