Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) подала судовий позов проти Binance Australia Derivatives через серйозні порушення захисту споживачів

Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) подала судовий позов проти Binance Australia Derivatives, платформи для торгівлі криптовалютними деривативами, звинувачуючи її в суттєвих порушеннях захисту прав споживачів.

В пресрелізі від 18 грудня регулятор заявив, що Binance невірно класифікувала понад 500 роздрібних клієнтів як оптових інвесторів у період з липня 2022 року по квітень 2023 року, чим позбавила їх юридичних захистів, передбачених австралійським фінансовим законодавством.

Звинувачення у порушенні захисту споживачів

У позові ASIC зазначається, що роздрібні клієнти мають право на посилений захист споживачів, зокрема доступ до Заяви про розкриття продукту (Product Disclosure Statement – PDS), Визначення цільового ринку (Target Market Determination – TMD) та процедур внутрішнього розгляду спорів.

Заступниця голови ASIC Сара Корт розкритикувала системи відповідності Binance, назвавши їх «жалюгідно недостатніми». Вона також зазначила, що багато клієнтів зазнали значних фінансових втрат через відсутність відповідного захисту.

Імовірні порушення регулятивних вимог

У позові перераховані кілька порушень регулятивних вимог, зокрема невидача Binance заяви PDS і відсутність TMD, недостатні механізми вирішення спорів та брак підготовки співробітників для забезпечення відповідності ліцензії на фінансові послуги. ASIC також звинуватила Binance у наданні послуг «неефективно, нечесно та недобросовісно».

У квітні 2023 року після перегляду операцій криптовалютного обмінника ASIC скасувала австралійську ліцензію Binance на фінансові послуги «у відповідь на запит про скасування від самої організації».

ASIC планує впровадження криптоліцензування

Цей випадок відображає зростаючий інтерес ASIC до криптоіндустрії. Нещодавно регулятор оштрафував австралійського оператора Kraken на $12,8 мільйонів за порушення регулятивних вимог. ASIC також готує нові інструкції, які вимагатимуть від криптовалютних бірж отримання ліцензій на фінансові послуги відповідно до Закону про корпорації (Corporations Act).

У вересні комісар ASIC Алан Кіркланд заявив, що регулятор готує нові рекомендації, які вимагатимуть від криптобірж отримання ліцензій на надання фінансових послуг.

Згідно з публікацією The Australian Financial Review (AFR), вимоги до ліцензування поширяться не лише на біржі цифрових валют, але й на інші аспекти криптоактивів.

Кіркланд розповів про плани регулятора на саміті AFR Crypto and Digital Assets у Сіднеї 23 вересня, додавши, що корпораційний закон охоплює основні криптоактиви, такі як Bitcoin та Ether.

Тим часом Binance стикається із звинуваченнями у крадіжці інтелектуальної власності у Сполучених Штатах. Марк Лонго, власник бренду Peanut the Squirrel, надіслав Binance листа про припинення, звинувачуючи компанію у порушенні торгової марки у зв’язку з їхнім мемкоїном PNUT.