Що таке P2P-криптошахрайства і як убезпечити себе?

Ключові моменти

Шахраї використовують гнучкість і анонімність P2P платформ, обманюючи користувачів через фейкові платежі, шахрайство з поверненням коштів, фішинг і крадіжку особистих даних.
Ознаки шахрайств включають фейкові профілі, підозрілі методи оплати, тиск з боку шахраїв і нереалістичні пропозиції, які здаються занадто привабливими, щоб бути правдою.
Щоб убезпечити себе, використовуйте лише авторитетні P2P платформи з ескроу-сервісами, перевіряйте торгову історію користувачів, застосовуйте безпечні методи оплати і увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA).
Якщо ви стали жертвою шахрайства, повідомте про інцидент на платформі, зверніться до правоохоронних органів і забезпечте захист своїх активів, змінивши паролі та перевівши решту криптовалюти в безпечний гаманець.

Популярність однорангової (P2P) торгівлі криптовалютою значно зросла в останні роки, а платформи типу Binance P2P залучають мільйони користувачів. За даними Allied Market Research, очікується, що ринок P2P-кредитування суттєво зросте, досягнувши 558,91 мільярдів доларів до 2027 року, із середнім річним темпом зростання в 29,7%.

Що спричинило таке стрімке зростання? Причиною є гнучкість P2P платформ, знижені витрати і ширший доступ для покупців і продавців криптовалюти.

У світі криптовалют P2P мережі дозволяють користувачам торгувати безпосередньо один з одним, фактично виключаючи необхідність у посередниках. Зазвичай цифрова інфраструктура, наприклад, ескроу-сервіс, бере участь у забезпеченні безпеки та полегшенні транзакцій.

Використання ескроу-сервісу підвищує безпеку, оскільки кошти тримаються в резерві, доки всі попередньо визначені умови не будуть виконані. Такий підхід захищає і покупця, і продавця, гарантуючи, що жодна зі сторін не отримає кошти до виконання умов угоди.

P2P платформи також надають трейдерам можливість переглядати профілі один одного, зокрема історію угод, що допомагає учасникам визначати надійних рекламодавців. Крім того, вони пропонують процес вирішення спорів у разі проблем. Проте, навіть з такими запобіжними заходами, шахраї завжди напоготові, намагаючись викрасти чужі гроші.

Ця стаття розглядає, що таке P2P-криптошахрайства, описує загальні види шахрайств, які ви можете зустріти, як їх розпізнати і як убезпечити себе. Також ми розглянемо кроки, які слід зробити, якщо ви стали жертвою шахрайства.

Що таке P2P-криптошахрайства?

P2P-криптошахрайства відбуваються, коли аферисти обманюють або маніпулюють людьми, укладаючи угоди, які коштують їм грошей. Такі шахрайства можуть мати різні форми, включаючи шахрайство з поверненням коштів, крадіжку особистості або підроблені підтвердження платежів.

Хоча P2P платформи пропонують гнучкість і анонімність, це також створює ідеальні умови для шахраїв. На відміну від централізованих бірж, де встановлюються правила і контролюються транзакції в рамках відповідності стандартам, P2P платформи мають менший контроль. Це означає, що ви часто покладаєтеся на чесність і доброчесність того, з ким ви торгуєте, залишаючи себе вразливим до шахраїв, які намагаються скористатися вашою довірою.

На P2P платформах шахраї часто використовують фішингові атаки, щоб отримати доступ до ваших приватних ключів або облікових даних. Вони також можуть підробити підтвердження платежів, щоб залякати користувачів і змусити їх відправити криптовалюту. Знання частих стратегій, які використовують шахраї, і ознак шахрайства є вирішальним, якщо ви хочете уникнути бути ошуканим.

Чи знали ви? P2P транзакції у США, як очікується, збільшаться до майже 2,3 трильйонів доларів щороку до 2026 року.

Загальні види P2P-криптошахрайств

Ось деякі з найпоширеніших P2P-криптошахрайств, на які варто звернути увагу:

Фейкові платежі: Один із популярних видів шахрайства включає обман, коли аферист змушує вас передати свою криптовалюту, не здійснюючи фактичної оплати. Вони використовують підроблені підтвердження, сфальшовані скріншоти чи фальшиві квитанції, щоб переконати вас, що транзакцію завершено, а потім зникають після отримання криптовалюти.
Шахрайство з поверненням коштів: У цьому випадку шахрай здійснює реальний платіж, використовуючи спосіб оплати, який можна відмінити, наприклад PayPal або кредитну картку. Після отримання вашої криптовалюти він скасовує свою фіатну транзакцію, заявляючи, що це була несанкціонована операція. У результаті ви втрачаєте і свою криптовалюту, і фіатні гроші, які вам надіслали.
Фішингові атаки: Шахраї застосовують фішингові атаки на P2P платформах, щоб викрасти ваші приватні ключі або облікові дані. Вони можуть видавати себе за надійне джерело або надсилати шахрайські листи з посиланнями на підроблені вебсайти для збору ваших конфіденційних даних.
Крадіжка особистості: Шахраї можуть видавати себе за відомих і довірених трейдерів. Вони можуть спробувати викрасти вашу особистість, створюючи фейкові профілі, що на перший погляд здаються легітимними, і заробляючи вашу довіру перед отриманням чутливих даних.
Шахрайство з надмірними платежами: У цьому випадку шахрай пересилає вам криптовалюту на суму, що перевищує узгоджену за товари чи послуги. Після цього вони просять повернути надлишок. Після того, як ви відправите повернення, початкову “надмірну” транзакцію буде скасовано або визнано шахрайською, у результаті чого ви не отримаєте ні те, що вам спочатку було винне, ні те, що вам довелося повернути.

Пов’язано: Що таке криптошахрайства “свинячий бій”, і як з ними боротися?

Як розпізнати P2P криптографічне шахрайство

Хоча складно розпізнати шахрайство до того, як воно станеться, є кілька тривожних ознак, на які слід звернути увагу:

Фейкові профілі: Уникайте профілів з малою або нульовою історією торгівлі, неповною інформацією або низьким рейтингом. Шахраї часто використовують викрадені ідентичності для створення нових акаунтів, які на перший погляд здаються легітимними.
Підозрілі транзакції: Якщо запропонований спосіб оплати здається незвичним або ненадійним, варто бути обережним. Шахраї можуть пропонувати оплату через важковідстежувані методи, такі як передоплачені дебетові картки або подарункові картки.
Тиск: Шахраї часто використовують тактику тиску, змушуючи вас приймати рішення поспіхом. Вони створюють відчуття терміновості, заявляючи, що угода ось-ось закінчиться, або пропонуючи “один раз у житті” можливість. Не поспішайте і уважно перевіряйте все перед тим, як діяти.
Нереальні пропозиції: Якщо угода здається занадто привабливою, щоб бути правдою, швидше за все, це так і є. Шахраї будуть намагатися заманити вас вигідними на перший погляд пропозиціями, такими як високі ставки або відсутність комісій за транзакції. Підходьте до таких пропозицій скептично.

Пов’язано: Що таке атака “Dark Skippy”, і як забезпечити захист?

Як убезпечити себе від P2P криптошахрайств

Ось як ви можете захистити себе від P2P-криптошахрайств:

Використовуйте лише надійні P2P платформи: Обирайте P2P мережі з надійними засобами безпеки та доброю репутацією. Платформи типу Binance P2P і Paxful пропонують ескроу-сервіси та механізми вирішення спорів для захисту під час транзакцій.
Перевіряйте профілі користувачів: Перед початком будь-якої транзакції перегляньте профіль іншої сторони. Перевірте їхній досвід, відсоток виконаних угод і репутацію. Якщо профіль виглядає підозрілим чи неповним, уникайте взаємодії.
Безпечні способи оплати: Переконайтеся, що інша сторона використовує безпечний і перевірений метод оплати. Необоротні способи, як-от подарункові картки чи передоплачені картки, слід використовувати лише тоді, коли ви абсолютно довіряєте іншій стороні. Завжди використовуйте ескроу-сервіси платформи для забезпечення виконання зобов’язань обома сторонами.
Не розголошуйте персональні дані: Не діліться своїми приватними ключами чи обліковими даними з іншими. Шахраї можуть використовувати фішингові тактики або видавати себе за службу підтримки, щоб обманом змусити вас розкрити цю інформацію.
Увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA): Додавши 2FA, ви отримаєте додатковий рівень захисту. Навіть якщо шахрай отримає доступ до ваших облікових даних, без другого кроку перевірки вони не зможуть увійти до вашого акаунту.
Бережіть обережність: Завжди підходьте до угод обережно, особливо якщо вони здаються занадто привабливими. Переконайтесь у надійності контрагента перед укладенням угоди.

Чи знали ви? У 2022 році було викрадено 3,7 мільярда доларів у криптовалюті. У 2023 році ця сума знизилася до 1,7 мільярда, хоча кількість інцидентів хакерства зросла.

Що робити, якщо ви стали жертвою шахрайства

Якщо ви стали жертвою P2P-криптошахрайства, дійте швидко, щоб мінімізувати втрати:

Повідомте про шахрайство: Негайно зв’яжіться зі службою підтримки P2P платформи. Багато авторитетних платформ мають системи для розслідування шахрайств і можуть допомогти повернути кошти або закрити акаунт шахрая.
Повідомте правоохоронні органи: Залежно від характеру шахрайства, також варто повідомити про це поліцію, фінансові злочинні агентства чи інші місцеві органи влади. Це особливо важливо у випадках, які стосуються значних сум грошей чи крадіжки особистих даних.
Захистіть свої активи: Якщо ваші облікові записи були скомпрометовані, прийміть негайні заходи для їх захисту. Змініть паролі, увімкніть 2FA і переведіть залишки криптовалюти в безпечний гаманець.

Навігація ризиками

Хоча P2P транзакції з криптовалютою можуть бути зручними, вони супроводжуються ризиками — особливо з боку шахраїв, що намагаються скористатися необізнаними трейдерами.

Будьте обережними, використовуйте надійні платформи і дотримуйтесь найкращих практик інтернет-безпеки, щоб значно знизити ризик стати жертвою шахрайства.

Незалежно від того, яку платформу ви використовуєте, завжди перевіряйте, з ким маєте справу, здійснюйте платежі через надійні канали і захищайте свою особисту інформацію. Нарешті, якщо пропозиція здається занадто привабливою, щоб бути правдою, скоріш за все, це так і є. Дотримуйтесь обережності, щоб безпечно орієнтуватися в ландшафті P2P-криптоугод.