Ризик проти винагороди: Інвестування в Bitcoin на максимумі історичних цін

Основні висновки

Інвестування в Bitcoin на максимумі історичних цін може дозволити вам увійти на ринок на початку параболічного зростання ціни або на піку перед неминучим обвалом, що робить таймінг інвестицій складним завданням.
Інвестування під час пікових цін Bitcoin несе значні ризики, включаючи екстремальну волатильність, можливість великих втрат та регуляторну невизначеність.
Попри ризики крипторинку, потенційна винагорода від Bitcoin є безпрецедентною завдяки масовому впровадженню та наративу “цифрового золота”, що привертає великі інвестиційні фонди.
Корисні стратегії інвестування в Bitcoin для управління ризиками і винагородою включають усереднення вартості долара, диверсифікацію портфеля та довгостроковий підхід.

Інвестування в Bitcoin вперше може бути лякаючим через страхи перед різкими коливаннями цін та обвалами ринку. Важко зрозуміти, чи означає “історичний максимум” початок величезного зростання цін, чи це вже пік, і далі настане обвал.

Ставки високі. Як початківець-інвестор, ви можете бути переповнені всіма думками, прогнозами та аналізами.

Нижче можна ознайомитися з перевагами та недоліками інвестування в Bitcoin під час його історичних цінових максимумів. Крім того, отримайте інформацію, що допоможе вам зрозуміти ризики та винагороди від Bitcoin.

Що означає історичний максимум (ATH) для Bitcoin?

Досягнення Bitcoin історичного максимуму завжди стає великою новиною. Факт, що Bitcoin досяг найвищої оцінки у своїй історії, викликає радість не лише в криптоспільноті; це також висвітлюється у мейнстримній пресі.

Якщо ви не є завзятим прихильником Bitcoin, то, можливо, звернете увагу лише тоді, коли побачите в ЗМІ повідомлення про пікові ринкові ціни або якщо ваша мама надішле вам повідомлення про те, що “Bitcoin досяг рекордного максимуму на тлі перемоги Трампа”.

Якщо аналізувати історичні ціни Bitcoin, досягнення історичного максимуму не завжди означає, що ринок досяг свого піку. Це може бути лише початком параболічного булл-рану. Або ж це може бути сигналом до обвалу.

У березні 2017 року Bitcoin подолав важливу позначку в $1,000 вперше. Це був історичний максимум, але за наступні вісім місяців він підскочив до $20,000. Потім його ціна впала до $3,000.

Схожа ситуація була в 2021 році: ціни досягли $20,000, потім зросли до більш ніж $60,000, а потім повернулися до $30,000. Це все трапилося протягом кількох місяців.

11 листопада 2024 року Bitcoin перевершив попередні максимуми близько $70,000 і досягнув $90,000 усього за десять днів.

Це ставить питання: чи варто зараз інвестувати в Bitcoin?

Щоб знайти відповідь, розгляньмо ризики та винагороди інвестування в Bitcoin під час історичного максимуму цін:

Ризики інвестування в Bitcoin на історичному максимумі

Bitcoin – це те, що професіонали вважають “ризикованим активом”. Це актив, який вони можуть обирати, якщо мають оптимістичні фінансові очікування і готові брати на себе більше ризику заради потенційно вищих винагород.

Ось ризики інвестування в Bitcoin, про які варто знати:

Волатильність і непередбачуваність: Ціна Bitcoin може різко змінюватися за короткий час. Це не рідкість, коли ціна змінюється на 10% й більше за один день. Вона може коливатися і на 50% за кілька місяців під впливом змін ринкових настроїв. Це ускладнює прогнозування майбутніх цінових змін.
Потенціал значних втрат: Якщо ви прагнете швидких прибутків, використовуєте значне левереджування або позикові кошти для покупки Bitcoin, ви можете швидко опинитися у фінансовій ямі. Особливо це стосується покупок на піках ринку: багато інвесторів втратили свої портфелі, що залишило їх без ресурсів, щоб залишатися на ринку, поки ціни не відновляться. Такі історії можна знайти й у тисячах дописів на Reddit, де люди розповідають про втрату всього свого життєвого заощадження через падіння ринку.
Регуляторні та безпекові проблеми: Зі збільшенням залучення Bitcoin у сферу великих інвестиційних фондів та роздрібних інвесторів уряди все частіше звертають увагу на криптовалюти. Зміни в регуляції можуть впливати на ціну Bitcoin, особливо у великих країнах, таких як США та Китай. Наприклад, у 2021 році Китай заборонив криптовалютні транзакції, що призвело до падіння ринку більш ніж на $2,000.

Чи знали ви? За оцінками, близько 20% усіх Bitcoin втрачено назавжди. Це результат забутих паролів та втрачених гаманців. Це суттєве скорочення загальної кількості доступних Bitcoin, що може впливати на його загальну ринкову вартість.

Потенційні винагороди від інвестування в Bitcoin

Якщо все так ризиковано, навіщо інвестувати в криптовалюти? Для багатьох інвесторів потенційна винагорода є надто привабливою, щоб її ігнорувати.

Високий потенціал дохідності: З моменту свого запуску у 2009 році Bitcoin історично приносив значні прибутки для інвесторів. Складно знайти актив із кращою прибутковістю за останнє десятиліття. Високо оцінений S&P 500 забезпечив чудовий річний складений темп зростання 17% для інвесторів у період з 2011 по 2024 рік. Але й це не порівняти з річним складеним темпом зростання Bitcoin у 103%. Якщо перетерпіти складні роки, прибутки історично були неперевершеними.
Зростаюче масове впровадження: Зростаючий доступ і впровадження серед організацій та споживачів, ймовірно, сприятимуть зростанню ціни в майбутньому. Такі великі компанії, як Tesla і MicroStrategy, наростили значні резерви Bitcoin, що на листопад 2024 року перевищують $1 мільярд і $28 мільярдів відповідно. Крім цього, схвалення біржових фондів (ETF) легітимізує інвестиції з багатотисячних фондів, включаючи пенсійні — це сильний сигнал для зростання та визнання на мейнстримному рівні.
Захист від інфляції та економічної нестабільності: Bitcoin часто називають “цифровим золотом”. Багато хто вважає його засобом для збереження багатства, що захищає від девальвації фіатної валюти, особливо під час високої інфляції. Коли уряди друкують більше грошей, багато інвесторів розглядають Bitcoin як надійний актив.

Чи знали ви? Станом на листопад 2024 року ринкова капіталізація Bitcoin досягла майже $2 трильйона, що робить його одним із найцінніших активів у світі, навіть перевищуючи ринкову вартість срібла в $1,7 трильйона.

Стратегії інвестування в Bitcoin для управління ризиками та винагородами

Де є ризик — там і винагорода. Отже, як можна управляти ризиками через агресивну волатильність Bitcoin, водночас насолоджуючись його потенційно неперевершеними прибутками?

Усереднення вартості (DCA): Час на ринку перемагає спроби знайти “ідеальний момент”. Ідеальний час для інвестицій знайти майже неможливо, особливо з таким волатильним активом. Регулярне інвестування певної суми (щомісяця) може зменшити вплив волатильності з часом. Це називається усередненням вартості долара (DCA), що знижує середню вартість інвестицій та згладжує цінові коливання.
Диверсифікація інвестиційного портфеля: Вкладення всіх коштів у один актив вважається ризикованим. Диверсифікація може допомогти зменшити загальний ризик. Для багатьох інвесторів це означає комбінування Bitcoin з традиційними активами, такими як акції, облігації та нерухомість.
Довгострокові інвестиції проти короткострокової торгівлі: Як сказав Марк Твен: “Історія рідко повторюється, але часто римується.” Нічого неможна гарантувати, але історія часто є чудовим провідником у майбутнє. У стратегії інвестування в Bitcoin короткостроковий підхід може бути катастрофічним. Подовження інвестиційного горизонту є одним з найбільш потужних інструментів. Як ви бачили вище, довгострокове володіння Bitcoin історично допомагало долати ризикову волатильність.

Поєднуючи ці стратегії, ви можете управляти ризиками Bitcoin і водночас створити передумови для отримання його потенційних винагород. Однак завжди ретельно досліджуйте і враховуйте потенційні ризики перед тим, як робити значні інвестиції.