Що таке “rug pull” у криптовалюті і 6 способів його розпізнати?
Що таке “rug pull” у криптовалюті?
“Rug pull” — це шахрайство, яке відбувається, коли команда чи розробник припиняють підтримку проєкту, залишаючи інвесторів із знеціненими токенами.
Уявіть, що ви на вечірці, де знайомитесь із цікавою грою. Гравці насолоджуються нею, а також отримують значні винагороди. Ви вирішуєте приєднатися, вкладаєте свої гроші і починаєте грати. Але саме перед тим, як виграти, організатор гри раптово зникає разом із грошима всіх учасників.
Такий же сценарій відбувається у випадку криптовалютного “rug pull”.
Шахрайства з криптовалютою є поширеними у сфері децентралізованих фінансів (DeFi), оскільки немає регуляцій, які б контролювали функціонування проєктів. Розробники або команда створюють ажіотаж навколо криптовалютного проєкту, щоб привабити трейдерів. Зі збільшенням ажіотажу багато людей інвестують, купуючи токени або випускаючи невзаємозамінні токени (NFT).
Потім розробники раптово продають всі свої активи і зникають, залишаючи інвесторів у шоковому стані і без грошей. Раптове завершення проєкту спричиняє стрімке падіння ціни токену, що призводить до значних втрат для інвесторів.
Як розпізнати “rug pull”?
У захоплюючому, але ризикованому світі криптовалют “rug pull” може насторожити навіть досвідчених інвесторів. Проте, розуміння ознак небезпеки допомагає вчасно помітити червоні прапорці.
Якщо ви знаєте ознаки криптовалютного “rug pull”, ви зможете виявляти потенційні шахрайства до того, як стане занадто пізно. Дослідження команди проєкту, аналіз токеноміки та залученості спільноти є ключовими етапами для виявлення ризиків. Це дозволяє ухвалювати правильні інвестиційні рішення.
Невідомі або анонімні розробники
Перевіряйте репутацію і чесність людей, що стоять за новими криптопроєктами. Дізнайтеся, чи вони відомі в криптовалютній спільноті, аналізуйте їх минулі досягнення і здатність виконувати свої обіцянки. Також будьте обережними з фейковими соціальними профілями та акаунтами. Якість сайту проєкту, його White Paper та інших матеріалів також може вказувати на його достовірність.
Відсутність заблокованої ліквідності
Відрізнити надійну криптовалюту від шахрайської можна, перевіривши, чи заблокована ліквідність валюти. Заблокована ліквідність — це механізм, за яким визначена кількість токенів знаходиться у смарт-контракті протягом певного періоду.
Якщо ліквідність не заблокована, творці проєкту можуть вилучити всі кошти у будь-який момент. Ліквідність зазвичай забезпечується за допомогою смарт-контрактів із часом, бажано на 3–5 років після запуску токену.
Обмеження на продаж
У коді проєкту можуть бути приховані обмеження, які забороняють продаж токенів деяким інвесторам, в той час як інші шахраї можуть здійснювати свої операції. Перевірте це, купивши невелику кількість нового токену і спробувавши продати його негайно. Якщо ви не можете продати свої токени, то це є явною ознакою шахрайства.
Різкі коливання вартості за наявності невеликої кількості власників токенів
Будьте обережні з раптовими коливаннями ціни на нові токени, особливо якщо ліквідність не заблокована. Шахрайські криптовалюти часто демонструють швидке зростання ціни, після чого відбувається стрімке падіння. За допомогою блок-експлорера можна перевірити загальну кількість власників токенів. Якщо токен належить невеликій кількості користувачів, він більш вразливий до маніпуляції ціною.
Підозріло великі доходи
Якщо звучить занадто добре, щоб бути правдою, це, швидше за все, шахрайство. Нова валюта, яка обіцяє надмірно великі доходи, може бути схемою Понці або “rug pull”. Хоча високий річний відсотковий дохід (APY) не завжди є ознакою шахрайства, токени з тризначними відсотками часто супроводжуються високими ризиками.
Відсутність зовнішнього аудиту
Перевірте, чи була криптовалюта, у яку ви плануєте інвестувати, піддана перевірці коду надійною третьою стороною. Інвестори не повинні сліпо довіряти заявам розробників про наявність аудиту. Важливо дізнатися, хто є аудитором і наскільки він надійний.
Приклади “rug pull” у криптовалюті
“Rug pull” ретельно сплановані зловмисниками, які залучають соціальних інфлюенсерів і створюють ажіотаж, щоб ошукати якомога більше людей.
Ось кілька відомих прикладів, які допоможуть зрозуміти, як працюють ці шахрайства:
OneCoin
Ружа Ігнатова, відома як “криптокоролева”, у 2014 році заснувала OneCoin, позиціонуючи його як революційну криптовалюту. Згодом виявилося, що це була сфабрикована схема Понці, яка вкрала мільярди у інвесторів по всьому світу.
У 2017 році вона зникла, уникнувши уваги правоохоронців. Її місцезнаходження досі залишається загадкою. OneCoin увійшов до історії як одна з найбільших криптовалютних афер.
Squid Game
У 2021 році було запущено проєкт Squid Game, натхненний популярним південнокорейським серіалом Netflix. Розробники представили Squid Coin — нативний токен проєкту — інвесторам як ексклюзивний доступ до гри “грай-заради-заробітку” (P2E).
Популярність зросла, і вартість токена стрімко злетіла. Проте розробники раптово зникли після виведення своїх токенів, обваливши вартість до майже нульової.
AnubisDAO
AnubisDAO, децентралізована автономна організація (DAO), обіцяла значні прибутки інвесторам і залучила майже 60 мільйонів доларів лише за кілька годин після запуску. Проте ліквідність проєкту швидко зникла, коли розробники втекли з грошима інвесторів.
Розчарована спільнота виявила, що облікові записи в соцмережах проєкту видалено, а вебсайт вимкнено, підтвердивши факт шахрайства.
Як працює “rug pull” у криптовалюті?
У світі криптовалют “rug pull” нагадує продавця на активному ринку, який облаштовує привабливий прилавок, але втікає з грошима покупців, залишивши їм лише марні обіцянки.
Уявіть, що на багатолюдному ринку з’являється продавець з привабливим прилавком, який обіцяє цінні товари. Продавець попередньо приймає замовлення на ці товари за високою ціною. Але раптово, коли ринок наповнюється клієнтами, продавець зникає, залишивши лише пустий прилавок і безвартісні чеки.
У контексті криптовалют шахрай може використовувати кілька підходів для реалізації “rug pull”.
Один із способів — розробники створюють приховані дірки в коді смарт-контракту, які дозволяють контролювати токен або викрадати криптовалюту інвесторів.
Другий спосіб називається “дампінгом”. Це швидкий продаж великих обсягів токенів шахраями, що призводить до стрімкого падіння їх вартості і відповідно до втрат для інших інвесторів. Так звані схеми “памп і дамп” у крипті передбачають навмисне підняття ціни активу (“памп”) з наступним продажем на піку (“дамп”).
Третій спосіб включає обмеження на продаж токенів, що дозволяє шахраям продавати свої токени, в той час як інші власники залишаються заблокованими і не можуть їх позбутися, що робить актив безвартісним.
Чи є “rug pull” у криптовалюті незаконним?
Закони у всьому світі дедалі частіше вважають “rug pull” шахрайством, крадіжкою або порушенням правил цінних паперів.
Більшість юрисдикцій вважають “rug pull” незаконним. Регуляторні органи, як-от Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) та Управління фінансового регулювання і нагляду Великої Британії (FCA), активно борються з цим явищем.
Особи, причетні до “rug pull”, можуть отримати суворі штрафи, конфіскацію активів і навіть тюремні строки. Однак децентралізований і часто анонімний характер криптовалютних транзакцій створює серйозні труднощі для правоохоронців. Жертви шахрайств часто мають обмежені правові можливості через невідомих розробників і транскордонний характер цифрових активів.
Попри ці виклики, зусилля щодо покращення правового регулювання продовжуються. У травні 2023 року Європейський Союз запровадив перше у світі комплексне регулювання криптовалют, відоме як Регламент про ринки криптоактивів (MiCA), спрямоване на забезпечення безпеки ринків криптоактивів. Очікується, що із зростанням розуміння криптовалют законодавцями, регулювання в інших частинах світу також покращиться.
