Що таке шахрайства із подарунковими картками, та як їх уникнути?

Що таке шахрайства із подарунковими картками?

Шахрайства із подарунковими картками – це шахрайські дії, у яких злочинці обманюють людей, змушуючи їх купувати подарункові картки й передавати їм інформацію, таку як код картки чи ПІН-код.

Шахраї використовують різноманітні стратегії, включаючи фальшиві пропозиції виграшів, романтичні шахрайства та обман техпідтримки, щоб виманити у жертв інформацію про подарункові картки. Заволодівши деталями подарункової картки, шахраї можуть використовувати її для незаконних покупок або продати на чорному ринку.

Наприклад, шахраї можуть створити фальшиві профілі у соціальних мережах чи на сайтах знайомств, щоб встановити довіру із жертвою. Потім вони просять гроші та особисту інформацію під виглядом термінової необхідності чи витрат на зустріч.

Аналогічно, злоумисники можуть видавати себе за агентів техпідтримки, переконуючи жертв, що їхні пристрої заражені шкідливим програмним забезпеченням або вірусами. Потім жертві пропонують придбати подарункову картку для покриття витрат на “ремонт”.

Шахрайства із подарунковими картками у криптовалютах схожі на традиційні махінації, але замість подарункових карток шахраї використовують криптовалюти, такі як Bitcoin, Ether та інші альткоїни. У таких схемах жертв обманюють, змушуючи надсилати криптовалюту, обіцяючи винагороду, виграш або можливість інвестування.

Щоб завоювати довіру жертв, шахраї можуть використовувати фішингові сайти, фальшиві профілі у соціальних мережах або інші хитромудрі стратегії.

Отримавши криптовалюту, шахраї зникають, залишаючи жертв без шансів повернути свої кошти. Важливо діяти обережно та співпрацювати лише з надійними джерелами, працюючи з криптовалютами.

Як працюють шахрайства із подарунковими картками?

Шахраї можуть використовувати подарункові картки, конвертуючи викрадені кошти в неідентифіковану та анонімну валюту.

Шахраї, які видають себе за трейдерів або інвесторів у Telegram, пропонують значний прибуток від інвестицій із використанням подарункових карток. Вони часто звертаються до необізнаних жертв із пропозиціями придбати криптовалюту зі знижкою або гарантують, що їхні інвестиції подвояться через соціальні мережі.

Шахрай вимагає від жертви придбати подарункові картки та надати коди для завершення угоди, стверджуючи, що ці коди будуть використані для придбання криптовалют. Але як тільки шахрай отримує номери карток, він зникає, залишаючи жертву з непотрібними картками.

Ось приклад того, як зазвичай відбувається шахрайство із подарунковими картками:

• Крок 1: Створення фальшивого облікового запису в соціальних мережах чи вебсайту для просування роздачі криптовалют або інвестиційної можливості.
• Крок 2: Шахрай обіцяє учасникам значну кількість криптовалюти в обмін на невеликий внесок, нібито необхідний для фінансування інвестицій або верифікації учасників.
• Крок 3: Для відповідності регуляторним вимогам шахрай просить здійснити внесок через подарункову картку, наприклад, Amazon або iTunes.
• Крок 4: Як тільки жертва надає дані подарункових карток, шахраї зникають, а жертва не отримує обіцяну криптовалюту.
• Крок 5: На цьому етапі подарункова картка фактично стає засобом для конвертації викрадених грошей у неідентифіковану та анонімну форму, що ускладнює повернення коштів.

Ніколи не передавайте дані подарункових карток людям, яких ви не знаєте або не довіряєте, оскільки це часто використовується шахраями для викрадення криптовалюти.

Які ознаки шахрайства із подарунковими картками?

Хоча шахрайства із подарунковими картками у криптовалютах може бути складно розпізнати, існують деякі ознаки, на які варто звертати увагу, щоб захистити себе.

Одним із найтиповіших попереджень є обіцянки великих прибутків майже без ризику. Шахраї часто наполягають на оплаті через подарункові картки, такі як Amazon або iTunes, що не є типовим для прозорого бізнесу чи інвесторів.

Вони також можуть створювати відчуття терміновості, змушуючи жертву діяти без перевірки достовірності пропозиції. Крім того, небажані звернення, відсутність інформації про відправника чи компанію, а також запити на персональні дані є тривожними ознаками можливого шахрайства.

Злочинці можуть вимагати незвичайні або складні транзакції, що включають кілька етапів, ускладнюючи для жертви розуміння процесу й викликаючи підозру. Наприклад, вони можуть просити декілька подарункових карток різного номіналу або запитувати переведення криптовалюти на маловідомі гаманці. Варто бути уважним до будь-яких транзакцій, що здаються надто складними або незрозумілими.

Шахраї часто допускають граматичні й орфографічні помилки у своїй комунікації, що може свідчити про те, що вони не є носіями мови чи професіоналами. Також шахраї можуть не розкривати достатньої інформації про себе, свою компанію чи інвестиційну пропозицію, що ускладнює перевірку для жертви.

Як уникнути шахрайств із подарунковими картками?

Перед участю у будь-яких транзакціях важливо діяти обережно і виділити час на перевірку достовірності інвестиційної пропозиції, включаючи проведення перевірки особи чи компанії, яка її пропонує.

Існує кілька заходів, які можуть допомогти уникнути шахрайств із подарунковими картками. По-перше, будьте обережні з небажаними інвестиційними пропозиціями, що надходять через електронну пошту чи соціальні мережі, особливо якщо вам обіцяють великі доходи без ризику.

По-друге, уникайте того, хто вимагає оплачувати через подарункові картки, адже це не є звичайною практикою для поважних бізнесів чи інвесторів. По-третє, досліджуйте особу чи компанію, що пропонує інвестицію, включаючи підтвердження їхньої ідентифікації та перевірку їхніх кваліфікацій у відповідних регулюючих органах.

По-четверте, не передавайте особистої інформації, такої як номер соціального страхування чи дані банківського рахунку, доки ви не переконані у легітимності інвестиції. І, нарешті, перед тим як вкладати кошти, упевніться, що ви повністю розумієте ризики й винагороди будь-якої транзакції.

Що робити, якщо ви стали жертвою шахрайства із подарунковими картками?

Якщо ви стали жертвою шахрайства із подарунковими картками, важливо якомога швидше діяти, щоб зменшити шкоду та повідомити про інцидент відповідним органам.

Ось кілька дій, які можна зробити:

• Припиніть спілкування із шахраєм: Негайно припиніть комунікацію з шахраєм через телефон, електронну пошту чи соціальні мережі. Не відповідайте на жодні подальші запити на гроші чи особисту інформацію.
• Повідомте про інцидент відповідним органам: Повідомте про інцидент відповідним органам, таким як Федеральна торгова комісія, Центр скарг на інтернет-злочини або криптовалютна біржа, через яку ви провели транзакцію. Ви також можете звернутися до місцевої поліції для подання скарги на шахраїв.
• Повідомте інші відповідні сторони: Якщо ви передали шахраєві особисті дані, такі як ваше ім’я, адресу чи номер соціального страхування, розгляньте можливість сповіщення кредитних агентств та встановлення попередження про шахрайство для ваших облікових записів.
• Спробуйте повернути кошти: Якщо це можливо, зв’яжіться з компанією, що надала ваш гаманець або сервіс криптовалют, із проханням допомогти повернути кошти або заморозити їх.
• Спробуйте захиститися від майбутніх шахрайств: Освічуйте себе щодо криптовалют і пов’язаних із ними ризиків. Наприклад, перевірте легітимність інвестиційних можливостей перед внесенням грошей.

Тому важливо перевірити ідентичність і легітимність трейдера або інвестора перед здійсненням будь-яких транзакцій.