Як моніторинг криптовалют та аналіз блокчейну допомагають уникнути шахрайства з криптовалютою?
Що таке аналіз блокчейну?
Для відповідності регуляторним нормам та з метою обмеження впливу незаконних коштів на їхню діяльність, криптовалютні компанії повинні впроваджувати інструменти моніторингу блокчейну, які використовуються, зокрема, для розслідувань щодо відмивання криптовалюти.
Для досягнення свого повного потенціалу криптовалюти безумовно потребують високого рівня довіри та прозорості. Аналіз блокчейну допомагає в розслідуванні, класифікації та моніторингу адрес і транзакцій блокчейну, щоб слідчі могли зрозуміти діяльність різних учасників блокчейну.
Транзакції з криптовалютою здійснюються за допомогою технології блокчейну. Як наслідок, ця система схильна до шахрайських дій, як і будь-яка інша платформа для обміну валют. Аналіз блокчейну сприяє виявленню шахрайства та підозрілої активності.
Наприклад, коли два недобросовісні агенти ФБР викрали Bitcoin під час розслідування “Silk Road” — ринку даркнету у 2015 році, платформа для аналізу блокчейну Chainalysis привернула до себе увагу. Chainalysis є платформою даних блокчейну, яка допомагає державним та бізнес-сектором виявляти та запобігати незаконному використанню криптовалют.
Аналізуючи блокчейн, можна виявляти зміни в його функціонуванні в режимі реального часу. Якщо ці зміни здаються підозрілими, аналіз блокчейну дозволяє вжити оперативних заходів. Таким чином, аналіз блокчейну додає значної прозорості до переміщення коштів від одного джерела до іншого.
Які основні функції інструментів для аналізу блокчейну?
Основні функції інструментів аналізу блокчейну — це класифікація адрес, надання інструментів для розслідувань, моніторинг транзакцій та аналіз ризиків.
Можливість зв’язувати адреси блокчейну з реальними особами — одна з найпоширеніших функцій програмного забезпечення для аналізу блокчейну. Такі інструменти використовують різні методи для ідентифікації реальних елементів у блокчейні. Наприклад, стандартним підходом до аналізу блокчейну є застосування веб-скрапінгу та кластерних алгоритмів.
Кластеризація є найбільш поширеним методом для ідентифікації таких сутностей, як біржі, платіжні процесори та гаманці. Аналогічно, веб-скрапінг використовується для аналізу крипторинку. Це дозволяє відстежувати зміни цін та зберігати їх для подальшого використання у вашій базі даних. Як результат, ви зможете швидко реагувати, коли ціни досягнуть визначеного порогового рівня.
Крім того, інструменти для аналізу блокчейну надають інструменти візуалізації для дослідження ризиків криптовалюти та аналізу адрес блокчейну за допомогою графіків транзакцій, щоб зрозуміти зв’язок між однією або кількома транзакціями. Рішення для дотримання криптовалютного комплаєнсу також відстежують усі транзакції, пов’язані із вашою компанією, та оцінюють ризики на основі потоку коштів, походження та історії гаманця відправника або отримувача.
Аналіз ризику блокчейну здійснюється шляхом розробки моделей ризику та навчання їх за допомогою методів машинного навчання, наприклад кластеризації, для присвоєння ризикової оцінки кожній транзакції блокчейну. У створенні моделей ризику враховуються різні характеристики, такі як джерело коштів, сума транзакції, місце призначення коштів та історія руху грошей.
Як аналіз блокчейну запобігає шахрайству з криптовалютою?
Використання програмного забезпечення для аналізу блокчейну допомагає компаніям дотримуватися вимог законодавства, що зменшує ризик криптовалютних пограбувань.
Інструменти для запобігання шахрайству сканують дані про транзакції, доступні в публічному доступі, для виявлення незаконної чи кримінальної діяльності. Коли транзакція криптовалютного гаманця завершується, дані зберігаються в блокчейні назавжди і не можуть бути змінені або видалені.
У разі виявлення підозрілої активності конкретному гаманцю або транзакції присвоюється оцінка ризиків, що використовується для скринінгу та подальшого схвалення, створюючи цілісну послідовність. Збір даних і виявлення транзакцій криптокомплаєнсними інструментами є постійним процесом. Ця аналітика виступає першою лінією захисту, забезпечуючи чесність і законність криптовалютних операцій.
У кримінальних розслідуваннях, пов’язаних із цифровими валютами, програмне забезпечення для аналізу блокчейну є важливим. Фахівці правоохоронних органів можуть відстежувати кошти та ідентифікувати злочинців, якщо встановлена сувора політика KYC («Знай свого клієнта»). Аналіз блокчейну також включає моделювання даних для забезпечення прозорості та виконання правил для всіх учасників крипторинку.
Як інструменти моніторингу крипто забезпечують безпеку та відповідність вимогам?
Криптовалютні компанії можуть використовувати програмне забезпечення для аналізу блокчейну або навчати своїх співробітників дотримуватися регуляторних норм, таких як вимоги FATF у Великій Британії.
Враховуючи швидкі темпи інновацій у криптогалузі, компанії готові співпрацювати з регуляторними органами, щоб створювати нові й ефективніші нормативні рамки.
Організації, які прагнуть забезпечити безпеку та відповідність криптовалютної діяльності, можуть впровадити програмне забезпечення для розслідування криптовалют і навчати співробітників правилам комплаєнсу, включаючи моніторинг транзакцій, звітування про підозрілі дії та реагування на ризикову активність відповідно до керівництва FATF.
Програмні засоби, які відповідають нормам криптовалютного ринку, дозволяють децентралізованим біржам і організаціям DeFi розуміти та виконувати місцеві регуляторні вимоги. Аналітики блокчейну можуть допомагати комплаєнс-командам виконувати навіть найскладніші розслідування та створювати ефективну програму боротьби з шахрайством.
Чи використовують Coinbase та Binance інструменти аналізу блокчейну для підтримання відповідності?
І Coinbase, і Binance використовують Chainalysis для моніторингу криптовалютних транзакцій та дотримання правил протидії відмиванню грошей (AML).
Chainalysis допомагає Coinbase у дотриманні норм AML. Завдяки дотриманню правил, високому рівню безпеки, простоті використання та їх інвестиційному фокусуванню, Coinbase стала важливим гравцем у сфері криптоактивів для інвесторів.
Binance співпрацювала з Chainalysis для створення основної програми відповідності з використанням рішення для моніторингу блокчейну. Завдяки Chainalysis Binance може дотримуватися норм AML. Для компаній, таких як Binance, що підтримують криптовалюти, це значно спрощує відкриття банківських рахунків.
Чи існують виклики для аналізу блокчейну?
Так, різні техніки анонімності, такі як використання міксерів, багаторазових гаманців та бірж, що не відповідають стандартам KYC, створюють труднощі для аналізу блокчейну.
Досвідчені злочинці або інвестори можуть намагатися обійти інструменти моніторингу блокчейну чи судово-експертних інструментів, використовуючи різноманітні методи.
Одним із найбільш популярних прийомів є застосування міксерів, що об’єднують декілька вкладень користувачів, маскуючи їхні гаманці. В результаті інші адреси неможливо перевірити ұ.
