Генерація доходу на DeFi: пояснення

Що таке DeFi?

DeFi — це широке поняття, яке передбачає глобальні фінанси без центрального органу влади, процес, що, як вважається, знижує бар’єри для входу та надає нові можливості для інвесторів отримувати прибуток.

DeFi, що є скороченням від «децентралізовані фінанси», охоплює всі фінансові послуги, доступні через публічні блокчейни, найпоширенішим з яких є Ethereum.

Завдяки DeFi користувачі можуть виконувати ті самі завдання, які вони виконували б у банку, такі як отримання відсотків, позичання, надання кредитів, купівля страхування або торгівля активами, але без участі третьої сторони. На практиці користувачі взаємодіють із децентралізованими додатками (DApps), які дають змогу почати передачу активів, не відкриваючи рахунок.

Перевагами DeFi є нижчий бар’єр для входу, особливо для незабанкової частини населення, та можливість отримати більший дохід завдяки тому, що винагороди напряму переходять від користувачів, які сплачують значні комісії, до тих, хто керує платформою.

Чому дохідність у DeFi така висока?

Поєднання зростаючого попиту та зниження комісій, які утримує посередник, призводить до більших можливостей винагород для інвесторів.

Застосування децентралізованих фінансів відкрило кілька нових напрямків для отримання пасивного доходу. Подібно до того, як банк платить відсотки за збереження коштів на рахунку, DeFi протоколи утримують цифрові активи як ресурси для підтвердження транзакцій і виконання процесів за механізмом консенсусу Proof-of-Stake (PoS).

Висока дохідність можлива завдяки великому попиту на кредитування, доступному завдяки нативним токенам та комісіям протоколу. У міру розвитку екосистеми DeFi та збільшення її прийняття багато користувачів усвідомили численні можливості, що сприяє подальшому зростанню галузі.

Які методи існують для пасивного заробітку?

У рамках DeFi, дохідне фермерство, стейкінг і кредитування показали себе як прибуткові методи пасивного заробітку.

З моменту появи DeFi три роки тому виникло кілька методів генерації доходу. Зараз інвестори часто стикаються з різними децентралізованими протоколами та додатками на базі смарт-контрактів, які обіцяють різні можливості для винагороди. Серед найпоширеніших можливостей для пасивного доходу виділяються дохідне фермерство (ліквідне майнінг), стейкінг і кредитування.

Дохідне фермерство або ліквідне майнінг передбачає використання існуючих криптовалют для інвестицій з метою отримання більшого прибутку. Ця стратегія вимагає, щоб інвестори застейкали частину своїх коштів у пул ліквідності на основі смарт-контракту, де кошти будуть перерозподілені між проєктами через DeFi протоколи. Комісії за використання спрямовуються користувачу як винагорода.

Найпростіший для розуміння метод — це стейкінг, який дозволяє користувачам отримувати пасивний дохід, блокуючи свої токени в смарт-контракті, що дозволяє отримувати більше токенів того ж самого виду.

По суті, процес схожий на традиційний банк, де користувач може внести звичайні гроші. Основною відмінністю є менша кількість посередників, які зменшують відсоткові виплати користувачу. Користувачі можуть накопичувати додатковий дохід прямо пропорційно своїм існуючим активам. Переваги цієї моделі також поширюються на сам проєкт DeFi, який може заохочувати своїх користувачів блокувати активи на більш тривалий термін і отримувати частину доходу проєкту.

А як щодо кредитування?

Кредити дозволяють користувачам стати провайдерами ліквідності, вносячи свої активи до платформи для кредитування, такої як Aave. Інший користувач може позичити ці кошти, наприклад, під 9% річних. Після сплати комісії, кредитодавець, ймовірно, заробить 8% — суттєвий дохід, особливо в порівнянні з традиційними методами. Зростання дохідності можна порівняти з основою цих протоколів. Наприклад, децентралізована біржа (DEX) створює пул ліквідності, що містить серії пар токенів, у які кожен може внести ліквідність. Користувачі отримують LP токени, що представляють їх долю в пулі. Ці токени можна пізніше обміняти разом із часткою комісій за свопи. Річна дохідність (APY) зазвичай вища, ніж на інших платформах DeFi, хоча вони часто мають дещо більші ризики через можливість виглядних втрат.

Які платформи можна використовувати в цьому випадку?

Сучасні інструменти можуть вдосконалити процес заробітку, диверсифікуючи експозицію активів та використовуючи штучний інтелект для швидшої реакції.

Хоча доходи, отримані через DeFi, виглядають багатообіцяючими, інвесторам слід бути обережними й пам’ятати, що навіть у DeFi не існує «швидких схем багатства». Натомість необхідно мати мінімальні знання таких питань, як робота блокчейну та автоматичних маркетмейкерів (AMMs), щоб користувач міг успішно застосовувати методи генерації пасивного доходу. Ранні DeFi-проєкти вимагали високого рівня знань і значного капіталу.

SingularityDAO — одна з небагатьох платформ, що генерує дохід, торгуючи криптовалютними активами через DeFi портфелі, керовані штучним інтелектом, надаючи користувачам доступ до різноманітного спектру токенів.

Ці токени існують як DynaSets — набори активів, якими керує поєднання професійних трейдерів і штучного інтелекту. Після внесення активів до DynaSet користувачі можуть отримати LP токени, які представляють їхню частку у наборі. Опція Dynamic Asset Manager керує активами, торгуючи токенами на основі ринкової інформації та трендів з метою отримання доходу.

Компанія заявляє, що продуктивність продуктів DynaSets перевершила результати популярних цифрових активів, таких як Bitcoin на 13.6%, а Ethereum на 18%.

Оскільки DynaSets використовують смарт-контракти, користувачі отримують переваги, як-от негайний час реакції, виконання угод в межах кількох пулів ліквідності. Це забезпечує підвищення ефективності, зниження комісій та встановлення меж ковзання, при цьому не вимагаючи створення облікового запису.