Тайвань впроваджує нові правила боротьби з відмиванням грошей для криптовалютних компаній
Тайвань прискорив впровадження нових правил боротьби з відмиванням грошей (AML) для криптовалютних бізнесів після того, як органи влади оштрафували дві криптобіржі за порушення.
27 листопада Комісія з фінансового нагляду (FSC) оголосила, що термін для реєстрації з метою запобігання відмиванню грошей для криптобірж перенесено з 1 січня 2025 року на 30 листопада.
Згідно з попереднім повідомленням, постачальники послуг віртуальних активів (VASPs), які не зареєструються в уряді, можуть стикнутися з двохрічним ув’язненням або штрафами до 5 мільйонів нових тайваньських доларів (155 900 доларів США).
Новий мандат включає раніше зареєстровані криптобізнеси
Згідно з даними FSC Тайваню, 26 крипто-провайдерів в даний час мають дозвіл продовжувати надавати свої послуги. Всі крипто-установи, незалежно від того, чи були вони раніше зареєстровані, повинні зареєструватися відповідно до нового мандату AML. Влада повідомила:
“Жоден оператор бізнесу ще не завершив реєстрацію з метою запобігання відмиванню грошей відповідно до заходів реєстрації VASP.”
Влада також надала чек-лист елементів, за допомогою яких криптобіржі можуть відстежувати підозрілі транзакції або діяльність. При виявленні підозрілих клієнтів постачальники крипто послуг повинні звертати увагу на імена та дані банківських рахунків, місцем розташування через IP-адреси, кількість торгових рахунків та часті зміни інформації тощо.
Криптобіржі у Тайвані також отримали рекомендацію відстежувати незвичну діяльність транзакцій, включаючи, але не обмежуючись, розподілом коштів, використанням кількох рахунків з тією ж IP-адресою та зміною активів.
Боротьба з криптобіржами, що порушують закони AML
Згідно зі звітом Regulation Asia, FSC оштрафувала криптобіржі MaiCoin і BitoPro 28 листопада за порушення AML, пов’язані з належною перевіркою клієнтів (CDD), моніторингом транзакцій, веденням обліку та звітуванням про підозрілі транзакції.
Для реєстрації відповідно до правил AML Тайваню крипто-постачальники повинні подати односторінкову форму, в якій детально описано суть їхньої діяльності.
У формі зазначено, що будь-які зміни в бізнесі або наданій інформації повинні бути надані Центру з торгівлі цінними паперами (OTC) протягом п’яти робочих днів.
Криптобізнесам також буде необхідно створити систему управління якістю для обліку та аудиту своїх фінансів.
